2025年中级银行从业《个人理财》考试大纲

2025年中级银行从业《个人理财》考试大纲沿用2024版，主要内容包括‌家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划等部分。以下是小编老师为考生们整理的大纲详情内容：

一、家庭收支和债务管理

1、熟悉家庭收支和债务管理信息的分类；

2、掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法；

3、掌握家庭收支和债务管理的分析方法；

4、掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用。

二、财富保障与规划

1、了解财富保障的意义、目标、方法和程序；

2、掌握保险合同中各相关要素的特征；

3、了解商业保险的各种分类形式；

4、熟悉保险的基本原则和基本原理；

5、掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景；

6、掌握财富保障规划与保险产品的选择。

三、教育投资规划

1、了解教育投资规划；

2、熟悉短期和长期教育投资规划的工具；

3、掌握教育投资规划的流程及原则；

4、了解出国留学投资规划。

四、退休养老规划

1、了解退休养老规划的重要性；

2、掌握影响退休规划的因素；

3、掌握退休规划的流程和原则；

4、熟悉薪酬与员工福利；

5、掌握个人养老金制度。

五、投资规划

1、了解投资规划基本内容；

2、掌握现代投资组合理论与资产配置；

3、熟悉投资工具分析方法与投资组合绩效分析；

4、掌握资产配置应用与投资规划。

六、税务规划

1、了解税收的特征、制度及中国税制体系；

2、了解税务规划基本方法；

3、熟悉个人所得税税务规划；

4、掌握房屋交易税务规划；

5、了解汽车纳税介绍；

6、了解资产管理产品纳税基本情况。

七、财富传承规划

1、熟悉财富传承规划；

2、掌握财富传承——遗产继承；

3、熟悉家族信托的主要内容；

4、了解我国家族和西方发达国家家族信托的发展现状；

5、熟悉财富传承——保险及保险金信托。

八、中小企业主的理财规划

1、了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点；

2、熟悉中小企业主的人群分析方法；

3、了解中小企业理财规划；

4、掌握中小企业主的个人理财规划。

此外，考试大纲还明确了理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等具体要求，分为掌握、熟悉、了解三个等级，并调整了部分知识点的能力要求等。考生应根据考试大纲的要求，全面、系统地掌握相关知识，并能够分析、判断和处理实务中的相关问题‌。