中级银行《风险管理》精华知识点11：操作风险

中级银行《风险管理》精华知识点：操作风险

● 定义：指由不完善或有问题的内部程序、 员工、 信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险, 包括法律风险, 但不包括声誉风险和战略风险 。

● 特征：

1）广泛性、普遍性和非营利性

2）不可避免且不能给商业银行带来盈利

3）对其进行有效管理通常需要较大规模的投入

● 操作风险的四大诱因：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件

【判断题】

商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（）

【解析】与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

【答案】错误

【判断题】商业银行的操作风险是由内部原因造成的，而市场风险是由外部原因造成的。（    ）

【解析】操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括内部原因和外部原因。市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险，包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险。

【答案】错误