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[判断题]

根据客户风险偏好不同进行资产配置,是投资顾问主要面临的需求之一。()

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第1题
根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。()
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第2题
下列关于资产配置的说法,错误的是()。A.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将

下列关于资产配置的说法,错误的是()。

A.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求,将客户的资金在各种类型资产上进行配置,确定用于各种类型资产的资金比例

B.战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标

C.战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会,且风险很小

D.战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的,通常认为战术资产配置短于二年。实际操作中,主要根据客户的投资目标来配置资产

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第3题
下列关于资产配置的表述,错误的是()。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩
下列关于资产配置的表述,错误的是()。

A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系,与投资者的特征和需求密切相关

C、从实际投资的需求来看,资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占的比重,从而降低投资风险提高投资收益

D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

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第4题
下列关于资产配置的表述,正确的是()。
A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B.其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系,与投资者的特征和需求密切相关

C.从实际投资的需求来看,资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占的比重,从而降低投资风险提高投资收益

D.需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

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第5题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应()。

A.无需解释相关投资工具的运作市场及方式

B.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

C.评估客户的财务状况

D.根据客户的财务状况和风险偏好替客户选择合适的投资产品

E.提供合适的投资产品由客户自主选择

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第6题
在签订资产管理合同之前,证券公司应当了解客户的()等基本情况。

A.资产与收入状况

B.消费需求

C.风险承受能力

D.投资偏好

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第7题
资产配置就是按照客户喜好,推荐客户购买各种投资产品。()
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第8题
个人理财业务从业人员向客户提供投资顾问服务时,应先了解客户的()。

A.财务状况

B.投资经验

C.投资目的

D.风险偏好

E.风险承受能力

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第9题
理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答()
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第10题
关于战略资产配置和战术资产配置,以下说法错误的是()。

A.战略资产配置是在一个较长时间内追求长期回报为日标的资产配置

B.在进行战略资产配置时,需要考虑资产配且是否能够达到预期收益的投资目标

C.在进行战术资产配置时,需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资日标是否发生了变化

D.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测,积极、主动地对资产配皿状态进行动态调整

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