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[判断题]

理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答()

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第1题
理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法B.收集、整理客户信
理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划

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第2题
个人理财业务从业人员向客户提供投资顾问服务时,应先了解客户的()。

A.财务状况

B.投资经验

C.投资目的

D.风险偏好

E.风险承受能力

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第3题
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项()

A.告诉客户风险小,可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

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第4题
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应()。

A.无需解释相关投资工具的运作市场及方式

B.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

C.评估客户的财务状况

D.根据客户的财务状况和风险偏好替客户选择合适的投资产品

E.提供合适的投资产品由客户自主选择

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第5题
某银行的理财经理在面对个人理财客户时的以下行为,违反了审慎性原则的是()。A.了解客户是偏好风
某银行的理财经理在面对个人理财客户时的以下行为,违反了审慎性原则的是()。

A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B.了解客户的家庭收人、支出和负债情况

C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)

D.牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

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第6题
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是()。A.理财师应确保了解客户的
下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中,错误的是()。

A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源

B.理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息

C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性

D.根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行

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第7题
某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划,张先生主动要求了解,银行理财顾问向客户当面说明了
产品的投资风险和风险管理的基本知识,张先生购买这款产品时,银行应以书面形式确认是客户主动要求了解和购买的。 ()

A.正确

B.错误

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第8题
申报金苹果理财需求时,《中国邮政储蓄银行机构客户理财业务需求表》中填写的内容包括()等。

A.客户信息

B.要求收益率

C.资金闲置时间

D.规模

E.理财产品代码

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第9题
商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,可分为理财顾问服务和()两类。

A.综合理财服务

B.理财规划服务

C.专业理财服务

D.理财咨询服务

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