题目内容
(请给出正确答案)
[判断题]
理财产品介绍时要主动询问客户目前存在的投资理财需求,耐心了解客户理财经历、风险偏好等,对客户的疑问,能用浅显易懂的语言给出专业的回答()
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A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B.收集、整理客户信息
C.客户分类和了解、分析客户需求
D.投资理财产品选择、组合和理财规划
A.告诉客户风险小,可以担保收益
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.确认客户抄录了风险确认语句
A.无需解释相关投资工具的运作市场及方式
B.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力
C.评估客户的财务状况
D.根据客户的财务状况和风险偏好替客户选择合适的投资产品
E.提供合适的投资产品由客户自主选择
A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B.了解客户的家庭收人、支出和负债情况
C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D.牛市行情下,建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B.理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D.根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行
A.正确
B.错误