基金法律法规考试知识点：基金客户和基金销售机构（2）

很多考生在备考基金从业资格考试，希赛小编为大家整理了基金法律法规考试知识点：基金客户和基金销售机构（2），希望对大家备考基金法律法规会有帮助。

考点7、基金销售费用原则性规范

基金管理人应当依据有关法律法规设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。且应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方式。

考点8、基金销售适用性指导原则★★

① 投资人利益优先原则；

② 全面性原则；

③ 客观性原则；

④ 及时性原则；

⑤ 有效性原则；

⑥ 差异性原则。

考点9、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，至少应该包括以下内容：

① 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

② 对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；

③ 对投资者进行分类的方法与程序；

④ 对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；

⑤ 对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；

⑥ 投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

考点10、基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

① 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；

② 基金的历史规模和持仓比例；

③ 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；

④ 基金成立以来有误违规行为发生。

考点11、投资人风险承受能力调查

对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平等。