初级金融专业在线题库每日一练（一千二百四十三）

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1、关于《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的有关内容，下列说法正确的是（ ）。

A、该管理办法自2005年5月1日实行

B、国内金融机构的法人要遵循公平、公正、诚信、自律的原则，充分披露有关信息，并提示投资风险，经过中国人民银行核准，可以发行金融债券

C、政策性银行发行金融债券，可以不经过中国人民银行核准

D、商业银行应该满足核心资本充足率在6%以上

2、全面风险管理有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（ ）。

A、企业的资产规模

B、企业的目标

C、全面风险管理要素

D、企业的各个层级

3、资本市场的交易对象主要不包括（ ）。

A、股票

B、公司债券

C、政府中长期公债

D、期限在1年以内的商业票据

4、投资基金通过组合投资可以分散（ ）。

A、经济周期波动风险

B、经济政策变动风险

C、法律法规变动风险

D、非系统性风险

5、某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于 （ ）发行。

A、折价

B、等价

C、平价

D、溢价

1、试题答案：B

试题解析：

选项A错误，该管理办法自2005年6月1日实行。选项C错误，政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经中国人民银行核准后方可发行。选项D错误，商业银行应满足核心资本充足率不低于4%。综上所述选择B选项。

2、试题答案：A

试题解析：

全面风险管理是三个维度的立体系统，这三个维度是：①企业目标；②风 险管理的要素；③企业层级。

3、试题答案：D

试题解析：

货币市场是指期限在一年以内、以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的市场，资本市场与货币市场相对应，是指融资期限在一年以上的金融市场。D选项属于货币市场交易的对象。

4、试题答案：D

试题解析：

市场风险主要有两大类。
1、系统风险
某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这些因素来自企业外部，是单一证券无法抗拒和回避的，也称为不可回避风险或不可分散风险。包括：（1）政策风险（2）经济周期波动风险：是指证券市场行情长期趋势的改变。（3）利率风险：利率风险与证券偿还期限成正比。（4）购买力风险：通货膨胀率越高，固定收益证券的实际收益就越低；证券的期限越长，通货膨胀的风险也越大。
2、非系统风险
个别投资证券或个别类别的投资证券的风险，又称为可分散或可回避风险。包括：（1）信用风险：违约风险，风险排序为中央政府债券、地方政府债券、金融债券、公司债券（2）经营风险：包括流动性风险、操作性风险、法律风险等。（3）财务风险：筹措资金、长短期投资、分配利润等都可能产生风险。

5、试题答案：A

试题解析：

折价发行，又称低价发行，是指以低于面额的价格出售。如果发行价格高于面值，则为溢价发行；发行价格等于面值，则为平价发行。