中级金融专业在线题库每日一练（九百七十六）

本文提供中级金融专业在线题库每日一练，以下为具体内容

1、下列活动中，属于银行内部控制要素的有（ ）。

A、利润设定

B、风险评估

C、控制活动

D、信息与沟通

E、监督

2、在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（ ）功能。

A、期限中介

B、流动性中介

C、风险中介

D、信息中介

3、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（ ）。

A、认识时滞

B、决策时滞

C、内部时滞

D、外部时滞

4、在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（ ）。

A、信用风险

B、操作风险

C、国家风险

D、市场风险

5、下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（ ）。

A、农村商业银行

B、农村信用社

C、村镇银行

D、小额贷款公司

1、试题答案：B;C;D;E

试题解析：

本题考查银行内部控制的要素。银行内部控制的要素有：（1）控制环境。（2）风险评估。（3）控制活动。（4）信息与沟通。（5）监督。

2、试题答案：B

试题解析：

本题考查投资银行的功能。在保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的流动性中介功能。所以选择B选项。

A选项，期限中介。投资银行通过对其接触的不同期限的资金进行期限转换，实现了短期和长期资金之间的期限中介作用；C选项，风险中介。投资银行不仅为了投资者和融资者提供了资金融通渠道，而且为投资者和融资者降低了投资和融资风险；D选项，信息中介。投资银行作为金融市场的核心机构之一，是各种金融信息交汇的场所，因此，它有能力为资金供需双方提供信息中介服务。

3、试题答案：D

试题解析：

本题考查货币政策的时滞效应。外部时滞是指作为货币政策调控对象的金融部门及企业部门对中央银行实施货币政策的反应过程。所以选择D选项。

C选项，内部时滞是指作为货币政策操作主体的中央银行制定和实施货币政策的全过程。

A选项，认识时滞是指人们在认识事物的时候，存在一种“时滞”的现象，也就是从一个信息发生到人们真正采取行动会存在一个时间差，完全为干扰项；B选项，决策时滞是指人们认识到了有采取财政政策的必要，在采取行动之前还要经历另外的一个时间差。

4、试题答案：D

试题解析：

本题考查市场风险的概念。市场风险是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险属于市场风险。市场风险包括：汇率风险、利率风险和投资风险。

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的的义务，或信用质量发生改变而影响金融产品价值，从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险；

狭义的操作风险是指金融机构的运营部门在运营的过程中，因内部控制的缺失或疏忽、系统的错误等，而蒙受经济损失的可能性；广义的操作风险是指金融机构信用风险和市场风险以外的所有风险。

国家风险是指经济主体在与非本国交易对手进行国际经贸与金融往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

5、试题答案：D

试题解析：

本题考查非银行金融机构的概念。非银行金融机构一般泛指除银行以外的其他各种金融机构，包括保险、证券、信托、租赁和投资等机构。小额贷款公司就属于非银行金融机构，所以选择D选项。银行业金融机构是以存款、放款、结算、汇兑等业务为主要经营内容的金融机构，可以没有银行的字样，比如农村信用社。