中级金融专业在线题库每日一练（八百七十九）

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1、下列关于金融期货交易的说法中，正确的是（ ）。

A、金融期货交易是一种场外交易

B、金融期货合约实际上是远期合约的标准化

C、金融期货交易加大了买方的风险

D、当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大

2、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财产品相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（ ）原则。

A、业务专业化

B、统一经营管理

C、产品独立化

D、风险隔离的“栅栏”

3、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。

A、受益人利益

B、受托人利益

C、委托人利益

D、受托人权利

4、在管理运用或处分信托财产时，我国信托公司可以采取的方式有（ ）。

A、买入返售

B、出售

C、存放同业

D、租赁

E、以对外借款的目的将信托财产用于质押

5、各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管，这种模式为（ ）。

A、机构监管

B、功能监管

C、混业监管

D、目标监管

1、试题答案：B

试题解析：

本题考查金融期货合约。金融期货交易在交易所进行，是场内交易，故A项错误;金融期货的风险转移功能是指套期保值者通过金融期货交易将价格风险转移给风险的投机者，故C项错误；当期货合约临近到期时，现货价格与期货价格逐渐趋合，价格差接近于“0”，故D项错误。

2、试题答案：D

试题解析：

本题考查商业银行理财业务的开展应遵守的基本原则。商业银行理财业务的开展应遵守风险隔离的“栅栏”原则，实现理财业务与信贷等其他业务相分离；自营业务与代客业务相分离；银行理财产品与银行代销的第三方理财产品相分离；银行理财产品之间相分离；理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

最新对于理财业务开展应当遵循的基本原则只是一段话的描述：坚持科学合理的经营原则是规范理财业务运行、保护投资者合法权益和促进理财业务健康发展的保证。为此，《办法》提出，商业银行开展理财业务，应当遵守：诚实守信、勤勉尽责地履行受人之托、代人理财职责，投资者自担投资风险并获得收益。遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保护投资者合法权益。

3、试题答案：A

试题解析：

本题考查我国信托公司的公司治理应体现的基本原则。《信托公司治理指引》要求信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则，股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层等组织架构的建立和运作，应当以受益人利益为根本出发点。BCD为干扰项。

4、试题答案：A;B;C;D

试题解析：

本题考查信托公司的业务运营。信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行，但不得以对外借款的目的将信托财产用于质押。所以选择ABCD。

5、试题答案：B

试题解析：

本题考查功能监管的概念。所谓功能监管是指各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管。所以选择B选项。

A选项，机构监管是指不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管；C选项，没有混业监管这一说法；D选项，目标监管是按照金融监管的不同目标分别设立监管部门，对各类金融机构统一监管。