2024年11月基金从业统考《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题（考后更新）

单选题1. 关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，

以下说法正确的是()。

A. C2为风险承受能力最低的类型

B. C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失

C. 没有风险容忍度的投资者类型为C4

D. C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

参考答案：D

单选题2. 与道德相比，法律的调整范围是()。

A. 心理动机

B. 个人精神世界

C. 个人信仰

D. 行为结果

参考答案：D

单选题3. 关于基金的宣传推介，以下不合规的是()

A. 客户经理制作的基金营销卖点

B. 基金公司制作的基金微信宣传推介材料

C. 基金评级机构对基金的评级说明

D. 代销银行对基金的投资风险提示

参考答案：A

单选题4. 以下可体现基金公司督察长工作独立性的是(   )

A. 督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担

B. 督察长应对公司的新产品出具合规意见

C. 督察长不得从事基金销售相关的工作

D. 督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

参考答案：C

单选题5. 某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求;员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是( )

A. 员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

B. 员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C. 员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D. 员工甲的看法错误，员工乙的看法错误

参考答案：C

单选题6. 社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是()。

A. 具有具体性

B. 具有强制性

C. 具有差异性

D. 具有继承性

参考答案：B

单选题7. 基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。

I、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求

II、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节

III、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点

IV、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善

A. I、II、III

B. I、II、III、IV

C. I、II、IV

D. I、III、IV

参考答案：C

单选题8. 张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()

I.在代销该基金的银行申购该基金

II.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

III.在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

IV.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A. I、III

B. I、IV

C. I、II

D. III、IV

参考答案：B

单选题9. 具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()

I、优先根据乙公司公开露的信息进行审慎调查

II、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查

III、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别

IV、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息

A. II、III

B. II、IV

C. I、III

D. III、IV

参考答案：C