2021年基金从业《基金法律法规》高频知识点：第四章

掌握考试的要点和知识点可以帮助我们提高备考效率，尤其是在备考阶段。备考过程尤为重要，所以备考时参考以往的知识点是很不错的备考方法。下面是希赛基金从业考试频道给大家整理的2021年基金从业《基金法律法规》高频知识点：第四章，仅供大家参考。

第四章证券投资基金的监管★★★

知识点1、基金监管的概念

基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及活动的监督和管理。

知识点3、基金监管的目标

①保护投资人及相关当事人的合法权益；(首要目标)

②规范证券投资基金活动；

③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

知识点4、中国证监会对基金行业的监管职责

①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则、并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；

②对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；

③制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督；

④监督检查基金信息的披露情况；

⑤指导和监督基金业协会的活动；

⑥法律、行政法规规定的其他职责。

知识点6、行业自律组织对基金行业的自律管理

(1)基金业协会的职责

①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人的合法权益；

②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；

⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；

⑧协会章程规定的其他职责。

(2)证券交易所对基金行业的自律管理

①证券交易所对基金份额上市交易的监管；

②证券交易所对基金投资行为的监管。

知识点7、对基金公开募集的监管

(1)我国公开募集的基金实行注册制度。

(2)募集基金失败时基金管理人的责任：

基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：

以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加以银行同期利息

知识点8、对公开募集基金销售活动的监管

(1)基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少应该包括以下内容：

①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；

③对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法；

④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

(2)基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。

(3)基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率及费用计算方法。

知识点9、对公募基金投资与交易行为的监管

基金财产不得用于下列投资或者活动：

①承销证券；

②违反规定向他人贷款或者提供担保；

③从事承担无限连带责任的投资；

④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

⑤向基金管理人、基金托管人出资；

⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

知识点10、对公募基金信息披露的监管

公募基金信息披露的禁止行为：

①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②对证券投资业绩进行预测；

③违规承诺收益或者共担损失；

④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

知识点11、非公开募集基金管理人登记事宜(公募基金注册、非公募基金登记)

担任非公开募集基金的基金管理人,应当按照规定向基金业协会履行登记手续,报送基本情况。

知识点12、对非公开募集基金的监督

非公开募集基金向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

①净资产不低于1000万元的单位；

②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

非公开募集的推介方式应当采取非公开的方式。