扫描二维码，关注希赛网站
专注在线职业教育23年
下载APP
小程序
掌握考试的要点和知识点可以帮助我们提高备考效率，尤其是在备考阶段。备考过程尤为重要，所以备考时参考以往的知识点是很不错的备考方法。下面是希赛基金从业考试频道给大家整理的2021年基金从业《基金法律法规》高频知识点：第二章，仅供大家参考。
第二章、证券投资基金概述
知识点1、证券投资基金的基本特点★
集合理财、专业管理；
组合投资、分散风险；
利益共享、风险共担；
严格监管、信息透明；
独立托管、保障安全。
知识点2、证券投资基金和其他金融工具的比较★
| 基金与股票、债券的差异 | 反映的经济关系不同 | 股票为所有权关系，债券为债权债务关系，基金是信托关系，是一种受益凭证 |
| 所筹资金的投向不同 | 基金间接投资，股票和债券直接投资 | |
| 投资收益与风险大小不同 | 通常情况下：股票>基金>债券 | |
| 基金与银行储蓄存款的差异 | 性质不同 | 银行储蓄表现为银行的负债 |
| 收益与风险特性不同 | 银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小 | |
| 信息披露程度不同 | 基金需定期披露投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况 | |
| 基金与保险产品的差异 | 目的不同 | 保险主要是保障；基金主要是获得收益 |
| 对投资人要求不同 | 公募基金对投资人无特别要求，保险的购买是个性化的 | |
| 变现能力不同 | 主流开放式基金变现能力很强；保险不可以随时变现 |
知识点3、基金行业的主要参与者
| 基金当事人 | 基金市场服务机构 | 基金监管机构和自律组织 |
份额持有人 管理人 托管人 | ①基金销售机构 ②基金销售支付机构 ③基金份额登记机构 ④基金估值核算机构 ⑤基金投资顾问机构 ⑥基金评价机构 ⑦基金信息技术服务机构 ⑧律师事务所和会计师事务所 | 监管机构-中国证监会 自律组织-基金业协会 |
知识点4、开放式基金和封闭式基金的区别★★
| 项目 | 开放式基金 | 封闭式基金 |
| 规模 | 不固定 | 固定 |
| 存续期限 | 不确定，理论上可以无限期存续 | 确定 |
| 交易方式 | 一般不上市，通过基金管理公司和代销机构进行申购、赎回 | 上市流通 |
| 交易价格 | 按照每日基金单位资产净值 | 根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价 |
| 信息披露 | 每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书 | 每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合 |
| 投资策略 | 强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 | 全部资金在封闭期内可进行长期投资 |
知识点5、公司型基金和契约型基金的区别★★
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。依据基金管理人、基金托管人所签署的合同设立，基金投资者自取得份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享有权利并承担义务。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。依据公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权。公司型基金倭托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产。
知识点6、基金业在金融体系中的地位与作用
①为中小投资者拓宽渠道；
②优化金融机构，促进经济增长；
③有利于证券市场的稳定和健康发展；
④完善金融体系和社会保障体系；
⑤推动责任投资，实现可持续发展。
