证券金融市场基础知识考试知识点：金融风险管理（5）

很多考生在备考证券行业专业人员水平评价测试，希赛小编为大家整理了证券金融市场基础知识考试知识点：金融风险管理（5），希望对大家备考证券金融市场基础知识会有帮助。

41. 战略风险来源于两个方面：一是证券公司内部经营管理活动，包括宏观战略、中观管理和微观执行三个层面；二是外部政治、经济、社会、科技等环境的变化，包括行业风险、技术风险、品牌风险、竞争对手风险、客户风险、项目风险、发展停滞风险等。

42. 系统性风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。它是与单体金融机构风险相对应的，通常具有内生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征。对系统性风险管理主要通过加强宏观审慎监管，加强系统重要性机构的监管。

43. 风险因素的变化情况一般包括：

（1）市场风险因素：利率或信用价差大幅变动、权益市场、汇率大幅波动、商品市场的大幅波动等。

（2）信用风险因素：违约事件发生、信用评级下调、融资类业务违约率或违约损失率上升等。

（3）操作风险因素：信息系统重大故障、人员重大操作失误、出现违法违规事件等。

（4）流动性风险因素：融资成本持续高企、融资渠道受限、出现大额资金缺口、负债集中到期或赎回以及可能导致流动性风险的其他因素。

（5）经营风险因素：证券交易量大幅下降、经纪业务佣金费率快速下滑、资产管理、投资银行、融资融券、股票质押等主要业务规模大幅变动等。

44. 我国证券公司风险管理体系建立与发展（21年教材新增内容）

45. 我国证券公司风险管理的基本情况（21年教材新增内容）