希赛网为大家整理了证券水平评价测试备考干货:金融市场易混淆考点梳理,帮助考生了解证券金融市场基础知识易混淆考试知识点,以快速拿下失分点,提高备考效率。
一、2023年证券金融市场考情分析
改革后证券从业《金融市场基础知识》考试整体难度有所增加,具体表现在考查知识面更广,考得更加细致和深入;多选和综合题侧重综合考查对多个知识点的理解,对重要考点的掌握情况要求更高;喜欢玩文字游戏,出题方式灵活多样;计算题的考核比重可能会有所增加。证券金融市场考题基本在考试大纲范围内,教材新增内容占比大概在5%-10%,会有5%以内的考题超纲;重点考查第三章、第四章、第五章和第六章的内容,第二章和第八章的分值有提升的趋势。2023年证券从业资格考试难度预测相比以往会有小幅提升,而且偏难的题目更多的侧重于对于一些细节内容的考核;预计2023年的考试也会延续整个风格,考核会越来越细致和灵活。不过重者恒重,我们需要化繁为简、定位备考重点,金融市场基础知识第三章~第六章这四大章节依然是2023年考试的核心部分。
二、金融市场易混淆考点梳理
考点:直接融资与间接融资
考法:考查直接融资与间接融资的特点的区分(连线题)
解法:案例+表格总结对比记忆(如不可逆想到股票融资,信誉差异性较大和分散性想到民间借贷)
直接融资特点:“直接分差自主不可逆”
区别 | 直接融资 | 间接融资 |
特点 | ①直接性 | ①间接性 |
②分散性 | ②相对集中性(委托贷款是例外) | |
③融资的信誉有较大的差异性(民间借贷) | ③融资信誉的差异相对较小 | |
④部分融资方式具有不可逆性(股票融资) | ④全部具有可逆性(要偿还) | |
⑤融资者有相对较强的自主性 | ⑤金融机构掌握融资主动权 |
考点: 我国金融市场的监管体制
考法:综合考查各金融监管机构职责的区分(连线题)
监管机构 | 关键词 |
国务院金融稳定发展委员会 | 议事协调机构,“落实、审议、统筹协调、分析研判、指导” |
中国人民银行 | “发行人民币、制定各种政策、监督管理国内各种金融市场(但不包括证券、期货市场)、拟定、牵头、反洗钱和反恐怖融资、征信、管理国家外汇管理局等” |
中国银保监会 | “银行业、保险业;从业人员行为管理规范;小额贷款公司监管规则” |
中国证监会 | “证券、期货、基金” |
考点: 中央银行的主要职能和业务
考法:考查中央银行各项职能的区分(连线题)
解法:关键词法:“发行的银行”:货币发行、“银行的银行”:商业银行、“政府的银行”:政府、国家
主要职能 | 关键词 |
“发行的银行” | 货币 |
“银行的银行” | 商业银行 |
“政府的银行” | 国家、政府 |
考法:考查中央银行各项业务的区分(连线题)
解法:负债业务:资金来源的业务,包括储备货币:货币发行,其他存款性公司存款;自有资金等
资产业务:资金运用的业务,包括货币黄金、外汇、各种债权
我国中央银行资产负债表科目:
资产业务 | 负债业务 |
1、国外资产 | 1、储备货币 |
(1)外汇 | (1)货币发行 |
(2)货币黄金 | (2)其他存款性公司存款 |
(3)其他国外资产 | 2、不计入储备货币的金融性公司存款 |
2、对政府债权 | 3、发行债券 |
3、对其他存款性公司债权 | 4、国外负债 |
4、对其他金融性公司债权 | 5、政府存款 |
5、对非金融性部门债权 | 6、自有资金 |
6、其他资产 | 7、其他负债 |
考点: 科创板的制度规则体系
考法:考查科创板的制度规则体系“1+2+6+N”各项含义的连线
解法:“1”个实施意见、“2”个办法(试行)、“6”项业务规则、“N”包括指引、暂行规定、规范和细则
制度规则体系“1+2+6+N” | |
中国证监会公布《关于在上交所设立科创板并试点注册制的实施意见》 | “1”个实施意见 |
中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和《科创板上市公司持续监管办法(试行)》 | “2”个办法(试行) |
上海证券交易所发布的6项业务规则,包括《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》《上海证券交易所科创板股票发行承销实施办法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》《上海证券交易所科创板股票上市委员会管理办法》以及《上海证券交易所科技创新咨询委员会工作规则》 | “6”项业务规则 |
上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布业务指引、规范和管理细则,包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》《科创板首次公开发行股票销业务规范》《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等 | “N”包括指引、暂行规定、规范和细则 |
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