2020年证券从业《金融市场基础知识》模拟题（2）

1.为了加强市场准入的管理以及加强对证券服务机构的管理，《证券法》授权（）对证券服务机构进行监管和检查。

A.商务部

B.财政部

C.中国证券业协会

D.证券监督管理机构

答案：D

2.根据投资组合理论，构建资产组合即多元化投资可以（）投资风险。

A.不变

B.不确定

C.提高

D.降低

答案：D

3.以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在（）日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：B

4.全国银行间债券市场面向的对象有（）。

Ⅰ.商业银行

Ⅱ.保险公司

Ⅲ.证券公司

Ⅳ.农村信用联社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A

5、债券发行人在设计债券票面利率时应考虑的因素有（）。

Ⅰ.投资者接受程度

Ⅱ.信用等级

Ⅲ.计息方式

Ⅳ.利息支付方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

6.根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使自律管理职能，其职能包括（）。

Ⅰ.推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任

Ⅱ.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益

Ⅲ.推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高

Ⅳ.分析师职称评定工作

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

7.下列关于证券市场的法律法规层次的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.法律效力最低的是由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则

Ⅱ.法律效力较高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律

Ⅲ.法律效力较高的是由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件

Ⅳ.法律效力较高的是由证券交易所、由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A

8.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（）投资或者活动。

Ⅰ.承销证

Ⅱ.向他人贷款或者提供担保

Ⅲ.从事承担无限责任的投资

Ⅳ.买卖其他基金份额

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

9.债券发行人在设计债券票面利率时应考虑的因素有（）。

Ⅰ.投资者接受程度

Ⅱ.信用等级

Ⅲ.计息方式

Ⅳ.利息支付方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

10.下列关于资产证券化发起人的说法，正确的有（）。

Ⅰ.发起人是资产证券化的起点

Ⅱ.发起人是基础资产的原始权益

Ⅲ.发起人是基础资产的卖方

Ⅳ.发起人直接将基础资产转让给投资者

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

11.债券发行人在设计债券票面利率时应考虑的因素有（）。

Ⅰ.投资者接受程度

Ⅱ.信用等级

Ⅲ.计息方式

Ⅳ.利息支付方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：B

12.下列关于金融市场功能的说法，正确的有（）。

Ⅰ.金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理

Ⅱ.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本

Ⅲ.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一

Ⅳ.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B