2018年7月证券《基础知识》强化试题(8)

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

1[单选题] 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的()或者中国证监会认可的其他机构.

A.基金管理公司

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

参考答案：C

参考解析： 客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。

2[单选题] 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是()。

A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.安全保管基金财产

D.及时办理基金清算、交割事宜

参考答案：A

参考解析： 略

3[单选题] 下列关于国际债券的表述，不正确的是()。

A.不存在汇率风险

B.国际债券资金来源广.发行规模大

C.国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的

D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

参考答案：A

参考解析： 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的。同国内债券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)有主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。

4[单选题] 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是()。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.结算的银行

D.政府的银行

参考答案：A

参考解析： 中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

5[单选题] 外国债券的发行一般由()的金融机构、证券公司承销。

A.国际公司

B.投资者所在国

C.发行者所在国

D.发行地所在国

参考答案：D

参考解析： 欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织一家或几家国际性银行在一个或几个同时承销.

6[单选题] 债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为()。

A.收益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

参考答案：C

参考解析： 略

7[单选题] 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的()。

A.联动性

B.杠杆性

C.不确定性

D.跨期性

参考答案：A

参考解析： 联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定.其联动关系既可以是简单的线性关系.也可以表达为非线性函数或者分段函数。

8[单选题] 相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

A.市场风险

B.汇率风险

C.购买力风险

D.利率风险

参考答案：A

参考解析： 相对于其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高，从而便于采用各种数理、统计、计算机等方法去研究。

9[单选题] 股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为()。

A.参与型优先股票

B.股息率固定优先股票

C.固定利息优先股票

D.固定盈利优先股票

参考答案：B

参考解析： 股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票。大多数优先股票的股息率是固定的，一般意义上的优先股票就是指股息率固定优先股票。

10[单选题] 以下不是保险相关要素的是()。

A.保险合同

B.投保人

C.保险人

D.保险人亲属

参考答案：D

参考解析： 保险的相关要素：(1)保险合同;(2)投保人;(3)保险人;(4)保险费;(5)保险标的;(6)被保险人，财产或人身受保险合同保障的人;(7)受益人，享有保险金请求权的人;(8)保险赔偿。

11[单选题] 关于我国国债的分类，属于按资金用途分类的是()。

A.短期国债

B.赤字国债

C.流通国债

D.储蓄国债

参考答案：B

参考解析： 在我国国债的分类中，按资金用途分类，可将国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

12[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，1995—1997年的配售方式为()。

A.全额预缴、比例配售

B.发售认购证

C.上网定价抽签方式

D.开放市盈率限制的上网定价发行

参考答案：C

参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，1995～1997年的配售方式为上网定价抽签方式。

13[单选题] 20世纪早期，()最先通过法律，允许发行无面额股票。

A.美国纽约州

B.英国伦敦

C.日本东京

D.法国巴黎

参考答案：A

参考解析： 20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和一些也相继效仿。

14[单选题] 境外客户买卖()必须通过境外的证券代理商进行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

参考答案：B

参考解析： 境外客户买卖B股必须通过境外的证券代理商进行。

15[单选题] 关于我国证券市场投资者的机构及演化，下列说法属于内资散户时代的特征的是()。

A.中小投资者的弱势地位在机构投资者实力不断增强和操纵市场行为中日益明显，面临的风险不断增大

B.市场投资主体以中小股民为主，其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远

C.证券公司的狂热投机和非规范运作导致其营运风险不断放大，经营绩效出现了较大幅度的波动

D.由于不完善的市场运作规则，导致投资者结构变动的积极影响并未显现出来

参考答案：B

参考解析： 我国证券市场投资者的机构及演化的第一阶段，即1990—1996年内资散户时代，其特征包括：①市场投资主体以中小股民为主，其投资理念、投资行为、风险承受能力均与成熟市场的要求相距甚远。②机构投资者的投资行为缺乏规范，其对市场效率的负面影响开始显现。为谋取自身利益，追求一贯的高额利润，在市场监管极不健全的情况下，终于在国债期货市场上演出了一场机构投资者“内幕交易”、“操纵市场”与“恶意违规”等各种行为并发的典型案例。③资本市场制度安排的缺失与错位、不完善的产权制度以及监管真空的存在不仅导致了资本市场参与主体扭曲行为的产生，而且直接导致了证券公司经营风险的扩大与聚集。

16[单选题] 短期流动性调节工具(SLO)，以()天期以内短期回购为主，遇节假日可适当延长操作期限，采用市场化利率招标方式开展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

参考答案：B

参考解析： 短期流动性调节工具(SLO)，以7天期以内短期回购为主，遇节假日可适当延长操作期限，采用市场化利率招标方式开展操作。

17[单选题] 根据中国证监会、发展和改革委员会、税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的()，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

参考答案：B

参考解析：根据中国证监会、发展和改革委员会、税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

18[单选题] 关于我国证券投资基金业的发展状况，《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前为()。

A.早期探索阶段

B.试点发展阶段

C.快速发展阶段

D.成型阶段

参考答案：B

参考解析： 我国证券投资基金业的发展可以分为三个历史阶段：20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段;《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段;《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。

19[单选题] 控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量()的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

参考答案：C

参考解析： 配股除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司配股还有特别规定，其中之一是：控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东。

20[单选题] 企业公开发行企业债券应符合累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

参考答案：B

参考解析： 企业公开发行企业债券应符合累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%。

21[单选题] 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的，中国证监会将中止审核，并在()个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

A.9

B.12

C.24

D.36

参考答案：B

参考解析： 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的，中国证监会将中止审核，并在12个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

22[单选题] ()指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

A.商业性汇率风险

B.金融性汇率风险

C.财务风险

D.外部风险

参考答案：B

参考解析： 金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

23[单选题] 最早实行资本主义制度的英国，于()成立了英格兰银行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

参考答案：C

参考解析： 1580年，威尼斯银行诞生，随后意大利米兰、荷兰阿姆斯特丹、德国汉堡等城市相继设立了银行。最早实行资本主义制度的英国，也于1694年成立了英格兰银行。

24[单选题] 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()天。

A.60

B.180

C.270

D.365

参考答案：B

参考解析： 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过180天。

25[单选题] 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和其他有关规定，其中，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案：A

参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

26[单选题] 企业发行中期票据应遵守相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的();企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案：C

参考解析： 企业发行中期票据应遵守相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

27[单选题] ()，中国证监会宣布取消股票发行审批制，正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7日

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

参考答案：B

参考解析：2001年3月17日，中国证监会宣布取消股票发行审批制，正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

28[单选题] 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中内外资机构投资者多元化起步时期处于()。

A.1990～1996年

B.1996～2000年

C.2001～2005年

D.2005～2006年

参考答案：C

参考解析： 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段：①1990～1996年的内资散户时代;②1996～2000年的内资机构投机时期;③2001～2005年的内外资机构投资者多元化起步时期;④2005～2006年开始的内外资机构投资者多元化时期。

29[单选题] 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)较高限额为()万元。

A.100

B.200

C.500

D.1000

参考答案：C

参考解析： 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)较高限额为500万元。

30[单选题] 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案：B

参考解析： 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

31[单选题] 假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

参考答案：A

参考解析：存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

32[单选题] 适用于融资租赁交易的租赁物是()。

A.固定资产

B.流动资产

C.商品

D.产品

参考答案：A

参考解析： 适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。

33[单选题] 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种()。

A.有资产的结算制度

B.无资产的结算制度

C.无负债的结算制度

D.有负债的结算制度

参考答案：C

参考解析： 金融期货交易所实行当日无负债结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算.并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

34[单选题] 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。

A.清算资金

B.资产价值

C.账面价值

D.实际价值

参考答案：D

参考解析： 略

35[单选题] 股票最基本的特征是()。

A.参与性

B.流动性

C.收益性

D.风险性

参考答案：C

参考解析：略

36[单选题] 基金年度报告的编制者和披露义务人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金份额持有人

参考答案：B

参考解析： 基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

37[单选题] 通常.加权股价指数是以样本股票()为权数加以计算。

A.基期价格

B.发行量或成交量

C.等同权重

D.计算期价格

参考答案：B

参考解析： 加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分.基期加权股价指数采用基期发行量或成交量作为权数.计算期加权股价指数采用计算期发行量或成交量作为权数，几何加权股价指数是对两种指数作几何平均，由于计算复杂，很少被实际应用。

38[单选题] 对于事先已确定发行条款的国债.我国采取()方式发行。

A.行政分配

B.公开招标

C.银行发售

D.承购包销

参考答案：D

参考解析： 对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承购包销方式，发行人和承销商签订承购包销合同，承销商按合同规定的已确定发行条款承销。

39[单选题] “S股”是指注册地在我国内地、上市地在()的外资股。

A.新加坡

B.我国香港

C.纽约

D.伦敦

参考答案：A

参考解析： “S股”是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。

40[单选题] 契约型基金是基于()组织起来的代理投资方式。

A.公约原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

参考答案：B

41[单选题] 下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是()。

A.通过证券公司进行委托买卖

B.在证券交易所上市交易

C.交易费用包括申购和赎回费用

D.基金份额总额不因交易而变化

参考答案：C

参考解析： 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

42[单选题] 根据我国现行有关制度的规定，过户费属于()的收入。

A.税收部门

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券交易所

参考答案：C

参考解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入.由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

43[单选题] 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向()申请取得证券评级业务许可。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国银监会

D.财政部

参考答案：A

参考解析： 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当依照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，向中国证监会申请取得证券评级业务许可。未取得中国证监会的证券评级业务许可，任何单位和个人不得对公司债券进行评级。

44[单选题] 下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是()。

A.ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额

B.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户

C.投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户

D.投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额

参考答案：B

参考解析： 按现行有关制度规定，买卖上海证券交易所ETF的投资者需具有上海证券交易所A股账户或基金账户，进行上海证券交易所ETF申购、赎回操作的投资者需具有上海证券交易所A股账户。投资者买卖深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或深圳证券投资基金账户.投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户。故选项B说法错误。其他选项内容均符合ETF的申购和赎回的有关规定。

45[单选题] 通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.社保基金

D.企业年金

参考答案：A

参考解析： 按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。两者的基金份额资产净值公布的时间不同：封闭式基金一般每周或更长时间公布一次.开放式基金一般在每个交易日连续公布。

46[单选题] 金融市场的参与者不包括()。

A.居民

B.个人

C.中央银行

D.政府

参考答案：B

参考解析： 目前，世界各地金融市场的参与者非常广泛，在开放的金融市场上，还应包括国外的金融交易参与者。金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、企业和居民。

47[单选题] 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的()计算风险资本准备。

A.10%

B.20%

C.30% 。

D.40%

参考答案：B

参考解析： 证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对未进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的20%计算风险资本准备。

48[单选题] 保险公司申请募集次级债，应当符合经审计的上年度末净资产不低于人民币()亿元的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案：D

参考解析： 保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近两年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

49[单选题] 证券公司申请IB业务资格，应当满足在申请日前()个月各项风险控制指标符合规定标准。

A.2

B.3

C.4

D.6

参考答案：D

参考解析： 证券公司申请IB业务的资格条件有：①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准;②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度;③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请目前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准;④配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员;⑤已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度;⑥具有满足业务需要的技术系统;⑦中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

50[单选题] 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会收到申请文件后，在()个工作日内做出是否受理的决定。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案：D

参考解析： 在首次公开发行股票的程序中，中国证监会收到申请文件后，在5个工作日内做出是否受理的决定。发行人招股说明书申报稿正式受理后，即在中国证监会网站披露，此即为预披露。

二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

51[单选题] 股份公司首次公开发行和上市后增发采用的方式有()。

Ⅰ.向二级市场投资者配售方式

Ⅱ.向机构投资者配售

Ⅲ.对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式

Ⅳ.对公众投资者上网发行

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：B

参考解析： 我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。

52[单选题] 证券公司从事资产管理业务的.资产管理业务人员应当符合的条件不包括()。

Ⅰ.业务人员具有证券从业资格

Ⅱ.业务人员具有硕士以上的学位

Ⅲ.业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人

Ⅳ.业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：B

参考解析：资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

53[单选题] 股票账面价值不等于股票市场价格的原因有()。

Ⅰ.会计价值通常反映的是历史成本.不等于公司资产的实际价格

Ⅱ.会计价值是按某种规则计算的公允价值.不等于公司资产的实际价格

Ⅲ.账面价值并不反映公司的未来发展前景

Ⅳ.账面价值与公司未来的发展前景密切相关

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅣ

参考答案：C

参考解析： 通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格，主要原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格：二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。

54[单选题] 下列关于上海证券交易所买断式回购违约与履约金的说法，错误的有()。

Ⅰ.到期日融券方没有足够资金购回相应国债.视为违约

Ⅱ.违约方承担的违约责任只以支付履约金给守约方为限

Ⅲ.如双方违约.双方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

Ⅳ.如单方违约.违约方缴纳的履约金划归证券结算风险基金

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：B

参考解析： Ⅰ项描述的是融资方;Ⅳ项如单方违约(含无力履约和主动申报“不履约”两种情况)，违约方的履约金归守约方所有。

55[单选题] 下列关于有面额股票的叙述正确的有()。

Ⅰ.股票的发行或转让价格较灵活

Ⅱ.可以明确表示每一股份所代表的股权比例

Ⅲ.股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多是通过法规予以直接规定.而且一般是限定了这类股票的最低票面金额

Ⅳ.能为股票发行价格的确定提供依据

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：C

参考解析： Ⅰ项属于无面额股票的特点。

56[单选题] 货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括()。

Ⅰ.银行短期存款Ⅱ.国库券

Ⅲ.公司短期债券Ⅳ.银行承兑票据及商业票据

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

57[单选题] 关于信用衍生工具的论述正确的是()。

Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据等

Ⅱ.用于转移或防范系统风险

Ⅲ.是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具

Ⅳ.是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：信用衍生工具用于防范和转移信用风险，信用风险属于非系统性风险。

58[单选题] 关于债券发行的定价方式.描述正确的有()。

Ⅰ.债券发行的定价方式以公开招标最为典型

Ⅱ.按照招标标的分类.有美式招标和荷兰式招标

Ⅲ.按价格决定方式分类.有价格招标和收益率招标

Ⅳ.一般情况下.短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标

A.Ⅰ;Ⅱ

B.Ⅱ;Ⅲ

C.Ⅰ;Ⅳ

D.Ⅰ;Ⅱ;Ⅲ;Ⅳ

参考答案：C

参考解析：债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标;按价格决定方式分类.有美式招标和荷兰式招标。

59[单选题] 下列关于我国国债发行方式的表述.错误的有()。

Ⅰ.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价.自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

Ⅱ.对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

Ⅲ.在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率，每个中标商的加权平均收益率是不同的

Ⅳ.在公开招标方式中。以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额较高收益率作为全体中标商的最终收益率。所有中标商的认购成本是相同的

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： Ⅱ项，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;Ⅲ项应为美国式招标;Ⅳ项应为荷兰式招标。

60[单选题] 证券经纪业务的特点有()。

Ⅰ.业务对象的选择性Ⅱ.证券经纪商的中介性

Ⅲ.客户指令的性Ⅳ.客户资料的保密性

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性(并非选择性);(2)证券经纪商的中介性;(3)客户指令的性;(4)客户资料的保密性。故Ⅰ项不正确。

61[单选题] 关于证券交易所的特征，下列说法正确的有()。

Ⅰ 证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人

Ⅱ 证券交易所的设立须经的批准

Ⅲ 证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)

Ⅳ 证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，常任理事长总理业务

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析：证券交易所的特征有：①证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人;②证券交易所的设立须经的批准;③证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会);④证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，理事长总理业务。

62[单选题] 下列说法中，正确的有()。

Ⅰ 风险由风险因素、风险事故和损失的可能性构成

Ⅱ 通过分散投资可以将风险完全消除

Ⅲ 风险补偿具有事前性、重大性、主动性、外部资源性

Ⅳ 风险对冲包括套期保值和商品期货对冲

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： Ⅱ项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险，分散投资只能降低风险，并不能将风险完全消除。

63[单选题] 关于我国基金监管机构和自律组织，下列说法正确的有()。

Ⅰ 为了保护基金投资者的利益，世界上不同和地区都对基金活动进行严格的监督管理

Ⅱ 证券交易所是基金的自律管理机构之一

Ⅲ 经中国证监会授权，中国银行所对基金的投资交易行为还承担着重要的监控职责

Ⅳ 基金业协会章程由会员大会制定，并报国务院证券监督管理机构备案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： Ⅲ项，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的监控职责。

64[单选题] 关于证券账户开立流程和要求，下列说法正确的有()。

Ⅰ 证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

Ⅱ 开户代理机构受理投资者申请，申请材料审核合格后应当按中国证券登记结算公司的相关要求录入开户申报数据，并向中国结算统一账户平台申报

Ⅲ 深圳证券账户当日开立，次一交易日生效

Ⅳ 上海证券账户当日开立，当日即可用于交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 上海证券账户当日开立，次一交易日生效;深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

65[单选题] 债券融资的优点包括()。

Ⅰ可以合理地避税

Ⅱ 没有固定的利息负担

Ⅲ 可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

Ⅳ 具有财务杠杆作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 债券融资的优点包括：①债券融资具有避税作用;②债券融资具有财务杠杆作用;③债券融资具有资本结构优化作用。Ⅱ、Ⅲ项是股票融资的优点。

66[单选题] 1983年国务院决定中国人民银行专门行使中央银行职能，其主要职责不包括()。

Ⅰ管理征信业

Ⅱ 制定和执行货币政策

Ⅲ 制定银行业金融机构的审慎经营规则

Ⅳ 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： Ⅲ、Ⅳ项属于银监会的主要职责。

67[单选题] 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。

Ⅰ 信息公开披露制度

Ⅱ 信息报送制度

Ⅲ 董事会会议内容公开制度

Ⅳ 年报审计监管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露，对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：①信息报送制度;②信息公开披露制度;③年报审计监管。

68[单选题] 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括()。

Ⅰ 定义不同

Ⅱ 发行主体不同

Ⅲ 发行期限不同

Ⅳ 对投资者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债有诸多相似之处，但也存在以下明显的不同：定义不同、发行主体不同、发行期限不同、发行利率不同、参与主体不同、违约与信用衍生产品发展不同、规模不同。

69[单选题] 关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有()。

Ⅰ 分享基金财产收益

Ⅱ 参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅲ 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ 查阅或者复制机密的基金信息资料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑦对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑧基金合同约定的其他权利。

70[单选题] 下列属于金融危机的有()。

Ⅰ 货币危机

Ⅱ 信用危机

Ⅲ 系统性金融危机

Ⅳ 外债危机

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 金融危机的种类主要有：货币危机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。

71[单选题] 关于国际金融市场在经济发展中具有的作用，下列说法正确的有()。

Ⅰ 提供国际投融资渠道

Ⅱ 利用各国资金余缺

Ⅲ 控制国际收支

Ⅳ 促进经济全球化发展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 国际金融市场在经济发展中具有以下的作用：提供国际投融资渠道、调剂各国资金余缺、调节国际收支、促进经济全球化发展、有利于规避风险。

72[单选题] 中央银行是“政府的银行”，其具体职能体现在()。

Ⅰ 集中存款准备金

Ⅱ 组织、参与和管理全国清算业务

Ⅲ 代理发行政府债券

Ⅳ 代理国库

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析： 中央银行是政府的银行，其具体职能体现如下：①代理国库、代理发行政府债券、向政府融通资金;②提供特定信贷支持、管理、经营国际储备、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动;③进行政府间的金融事务往来;④与外国中央银行进行交往;⑤代表政府签订国际金融协定等、制定和执行货币政策、实施金融监管;⑥维护金融稳定、提供经济信息服务。

73[单选题] 信用风险的影响因素有()。

Ⅰ 全球债务规模急剧扩张，信用暴露越来越大

Ⅱ 通货膨胀率的高低

Ⅲ 全球银行业面临重大危机

Ⅳ 金融衍生品市场的急剧膨胀带来新的挑战

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： 信用风险的影响因素有：①全球债务规模急剧扩张，信用暴露越来越大;②全球银行业面临重大危机;③金融衍生品市场的急剧膨胀带来新的挑战。

74[单选题] 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。

Ⅰ 客户信用交易担保资金账户

Ⅱ 融券专用证券账户

Ⅲ 客户信用交易担保证券账户

Ⅳ 信用交易证券交收账户

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

75[单选题] 国际资本流动的效应包括()。

Ⅰ 全球化效应

Ⅱ 放大效应

Ⅲ 融合作用

Ⅳ 冲击效应

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 国际资本流动的效应有：全球化效应、放大效应、冲击效应。

76[单选题] 股票发行人申请办理股票首次公开发行、增发、配股登记时，应当向证券结算公司提供的申请材料有()。

Ⅰ 股票登记申请

Ⅱ 中国证监会关于股票发行的核准文件

Ⅲ 承销协议

Ⅳ 具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的关于证券发行人全部募集资金到位的验资报告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：股票发行人中请办理股票首次公开发行、增发、配股登记时，应当向证券结算公司提供以下申请材料：①股票登记申请。②中国证监会关于股票发行的核准文件。③承销协议。④具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的关于证券发行人全部募集资金到位的验资报告(包括非货币资产所有权已转移至证券发行人处的证明文件)。⑤通过证券交易所交易系统以外的途径发行(以下称网下发行)证券的，还需提供网下发行的证券持有人名册，证券持有人名册应当包括证券代码、证券特有人证券账户号码、证券持有人有效身份证明文件号码、本次登记的持有证券数量等内容。⑥证券有限售条件的，还需提供限售申请并申报有限售条件证券持有人类别。⑦公开发行前或国有法人持股的，还需提供国有资产监督管理部门的批准文件。涉及向外国战略投资者定向发行股份的，还需提供商务部等有权部门的批准文件。⑧涉及司法冻结或质押登记的，还需提供司法协助执行、质押登记相关申请材料。⑨证券首次发行的，还需提供证券发行人法人有效营业执照副本原件及复印件、法定代表人对指定联络人(董事会秘书或证券事务代表)的授权委托书。⑩指定联络人有效身份证明文件原件及复印件以及中国证券登记结算有限责任公司要求提供的其他材料。

77[单选题] 关于股票的特征，下列说法正确的有()。

Ⅰ 股票持有者通过在依法成立的证券交易所进行股票交易，当股票的市场价格低于买入价格时，卖出股票所赚取的差价收益就是资本利得

Ⅱ 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

Ⅲ 股票是不可偿还的，但它能够在二级市场上转让，这为其提供了流动性

Ⅳ 股票所载的权利的有效性是始终不变的，它是一种无偿还期限的有价证券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： Ⅰ项，股票持有者通过在依法成立的证券交易所进行股票交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票所赚取的差价收益就是资本利得。

78[单选题] 申请发行可交换公司债券，应当符合的规定有()。

Ⅰ 公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷

Ⅱ 本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的50%

Ⅲ 公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅳ 公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 申请发行可交换公司债券，应当符合下列规定：①申请人应当是符合《公司法》、《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司;②公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的净资产额不少于人民币3亿元;④公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;⑤本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;⑥本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物;⑦经资信评级机构评级，债券信用级别良好;⑧不存在《公司债券发行试点办法》第八条规定的不得发行公司债券的情形。

79[单选题] 根据我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》的规定，下列符合注册会计师申请证券许可证应当符合的条件有()。

Ⅰ 执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规的行为

Ⅱ 具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

Ⅲ 取得注册会计师证书5年以上

Ⅳ 不超过65周岁

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 注册会计师中请证券许可证的，应当符合的条件包括：①所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定55第六条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书1年以上;④不超过60周岁;⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规的行为。

80[单选题] 根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》中规定，会出现强行平仓的情况有()。

Ⅰ 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的

Ⅱ 未能在规定时限内平仓的

Ⅲ 因违规受到中金所强行平仓处罚的

Ⅳ 根据中金所的紧急措施应予强行平仓的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》中规定，在下列五种情况下会出现强行平仓：①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的;②持仓超出持仓限额标准，并未能在规定时限内平仓的;③因违规受到中金所强行平仓处罚的;④根据中金所的紧急措施应予强行平仓的;⑤其他应予强行平仓的。

81[单选题] 以下关于股票分割与合并的说法正确的有()。

Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

Ⅱ.从理论上说.股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

Ⅲ.股票分割通常适用于低价股.股票合并常见于高价股

Ⅳ.股票分割与合并，不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：股票分割通常适用于高价股，拆细之后每手股票总金额下降，便于吸引更多的投资者购买：并股则常见于低价股。

82[单选题] 以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。

Ⅰ.LOF的净值报价频率要比ETF低.通常1天只提供1次或几次基金净值报价

Ⅱ.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行

Ⅲ.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指数型基金.也可以是主动管理型基金

ⅠV.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： LOF有以下特点：LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行;LOF在申购、赎回上没有特别要求;ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

83[单选题] 可转换债券具有()特征。

Ⅰ.市场容量大.筹资能力强

Ⅱ.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

Ⅲ.避开直接发行股票与债券的法律要求.上市手续简单.发行成本低

Ⅳ.可转换债券具有双重选择权的特征

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：B

参考解析： 可转换债券具有下列特征：①可转换债券是一种附有转股权的特殊债券;②可转换债券具有双重选择权的特征。

84[单选题] 以下属于信托的基本特征的有()。

Ⅰ.所有权与利益权相分离Ⅱ.信托财产的独立性

Ⅲ.信托无限责任Ⅳ.信托管理的连续性

V.信托的不稳定性

A.ⅠⅡV

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣV

参考答案：C

参考解析：信托的基本特征：(1)所有权与利益权相分离。(2)信托财产的独立性。(3)信托有限责任。(4)信托管理的连续性。信托管理的连续性安排，使信托成为一种具有长期性和稳定性的财产转移与财产管理制度.

85[单选题] 以下对开放式基金说法正确的是()。

Ⅰ.基金份额总额不固定Ⅱ.不得申请赎回

Ⅲ.可以申购或者赎回Ⅳ.需要以现金形式保持一部分资金

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：C

参考解析： 开放式基金份额总额不固定，可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回.因此.为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金需要以现金形式保持一部分资金。

86[单选题] 根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法正确的是()。

Ⅰ.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见

Ⅱ.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

Ⅲ.同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

Ⅳ.同一律师事务所可以为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：C

参考解析： Ⅳ项，根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见。

87[单选题] 存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括()。

Ⅰ.规定存款准备金计提的基础Ⅱ.规定法定存款准备金率

Ⅲ.规定存款准备金的构成Ⅳ.规定存款准备金的上限

V.规定存款准备金提取的时间

A.Ⅰ、Ⅱ、V

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

参考答案：D

参考解析：存款准备金政策不规定存款准备金的上限，超过部分构成超额存款准备金。

88[单选题] 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立()。

Ⅰ.融券专用证券账户Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

Ⅲ.信用交易证券交收账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

参考答案：D

参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

89[单选题] 下列选项中，属于综合指数类的是()。

Ⅰ.深证新指数Ⅱ.深证A股指数

Ⅲ.深证B股指数Ⅳ.深证100指数

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：C

参考解析：深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。

90[单选题] 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类有()。

Ⅰ.利率期权Ⅱ.货币期权

Ⅲ.股权类期权Ⅳ.金融期货合约期权

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 根据不同的分类标准，可以将金融期权划分为很多类别。可以从选择权性质、合约履行时间、期权基础资产性质来划分。其中，按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等.

91[单选题] 以下可作为金融衍生工具基础产品的是()。

Ⅰ.债券Ⅱ.股票Ⅲ.期货Ⅳ.银行定期存款单

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。

92[单选题] 下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有()。

Ⅰ.实收资本与净资产不少于人民币1500万元

Ⅱ.最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚

Ⅲ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

Ⅳ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：B

参考解析： Ⅰ项应当是具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币2000万元：Ⅱ项应当是最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚;Ⅳ项应当是具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人.其中具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

93[单选题] 导致金融危机的金融因素有()。

Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当

Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 略

94[单选题] 优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成()。

Ⅰ.参与优先股票和非参与优先股票

Ⅱ.累积优先股票和非累积优先股票

Ⅲ.可转换优先股票和不可转换优先股票

Ⅳ.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：累积优先股票和非累积优先股票、参与优先股票和非参与优先股票、可转换优先股票和不可转换优先股票、可赎回优先股票和不可赎回优先股票、股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。

95[单选题] 下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有()。

Ⅰ.期限在15年以上.发行之日起10年内不得赎回

Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%。发行人可以延期支付利息

Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

参考答案：D

参考解析： 略

96[单选题] 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。

Ⅰ 资金

Ⅱ 证券

Ⅲ 账户

Ⅳ 密码

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。如果委托已成交，则成交部分不得撤销。

97[单选题] 金融市场一般功能的发挥，需要具备基本的内部条件有()。

Ⅰ 健全的价格机制

Ⅱ 信息披露充分

Ⅲ 必要的技术环境

Ⅳ 市场进退有序

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 金融市场一般功能的发挥，需要具备基本的外部条件是：法制健全;信息披露充分;市场进退有序。内部条件是：国内、国际统一的市场;丰富的市场交易品种;健全的价格机制;必要的技术环境。

98[单选题] 下列关于货币乘数的说法中，正确的是()。

Ⅰ货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

Ⅱ 在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

Ⅲ 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

Ⅳ 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应。

99[单选题] 我国非存款类金融机构包括()。

Ⅰ 保险公司

Ⅱ 信托投资公司

Ⅲ 商业银行

Ⅳ 财务公司

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 我国的非存款类金融机构包括：保险公司、信托投资公司、小额贷款公司、汽车金融机构、金融资产管理公司、金融租赁公司、交易所、证券公司、基金管理公司、期货公司、其他金融机构。

100[单选题] 金融风险中，属于宏观经济风险的影响因素的有()。

Ⅰ 中央银行的政策

Ⅱ 体制因素

Ⅲ 国际经济形势

Ⅳ 经济素质因素

A.Ⅲ、Ⅳ21

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 宏观经济风险的影响因素有：体制因素、经济运行机制因素、经济素质因素、政策因素、政治因素、对外开放程度、管制情况、经济接轨情况、国际经济传递渠道、国际经济体系、国际经济环境、国际经济协调状况、国际政治环境。 

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