关于风险管理的“三道防线”说法错误的是()。
A.第一道防线——业务条线部门
B.第二道防线——风险管理部门和合规部门
C.第三道防线——内部审计
D.第二道防线——银监会
A.“三道防线”是根据商业银行内部限责进行的划分,同-一个部门同时承担不同防线的责任
B.风险管理部门作为风险管理的第二道防线,对管理和控制其经营活动的风险负有首要,直接的责任
C.风险管理部门户风险管理的第二通扩线,重点发挥对风险系统性、规范化管理的责任
D.前天客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线、负责识别、评估、稀释和监控各自业务领域的风险
E.审计部门作为第=道防线,要履行好监督评价等职责
A.前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线,要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任
B.风险管理部门是风险管理的第二道防线,重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
C.内控合规部门作为第三道防线,要履行好合规控制等职责
D.审计部门作为第三道防线,要履行好监督评价等职责
A.集团执行委员会负责确定集团的风险原则、风险偏好和相关风险限额
B.集团首席执行官负责集团的管理和绩效且拥有交易、头寸和风险敞口的风险管理权限
C.业务部门总裁对其业务部门的收益、风险和价值负责,包含积极管理其部门风险敞口、平衡潜在收益和风险及其对资产负债表的影响和占用资本的情况
D.集团首席风险官负责独立监督信用风险、市场风险、国家风险、流动性风险、融资风险、网络和信息安全风险、模型风险及环境和社会风险
A.第二道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险。
B.第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
C.第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额,提出应对建议。
D.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
B、瑞银集团采用矩阵式结构管理不同业务部门在不同执业区域所产生的不同风险
C、瑞银通过首席运营官(COO)、业务部门(BusinessDivision,BD)总裁等确保前台到后台(FTB)控制框架的完整性及有效性,集团职能部门主管确保端对端(ETE)的完整性和有效性
D、前台到后台(FTB)控制环境包含对业务部门所有流程的控制,端对端(ETE)控制环境包含由集团职能部门执行的所有支持和控制活动