基金从业考试《基金法律法规》必背条款汇总

基金从业考试《基金法律法规》涉及大量法规条文，其中部分条款是高频考点，需重点掌握。下文将从基金管理人职责、基金募集与运作、信息披露、从业人员资质等维度进行解析。掌握下述条款需结合实际案例理解，确保在考试中准确作答。

一、基金管理人职责与限制条款

1、禁止行为：基金管理人不得将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资，不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失，不得侵占、挪用基金财产。例如，在投资运作中，若基金经理用个人资金与基金资产混合交易，即构成违规。

2、投资限制：一只基金持有一家上市公司股票的市值不得超过基金资产净值的10%，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%。此类规定旨在分散投资风险，避免单一资产波动对基金整体影响过大。

二、基金募集与运作核心条款

1、募集期限与规模：封闭式基金募集期限自份额发售日起不得超过3个月，募集份额总额需达到核准规模的80%以上方可成立；开放式基金募集期通常为3个月，基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份、金额不少于2亿元人民币且持有人不少于200人。若超过6个月开始募集且原注册事项无实质变化，需报中国证监会备案。

2、申购赎回限制：基金管理人新设基金拟允许单一投资者持有基金份额超50%的，需采用封闭或定期开放运作方式且开放周期不低于3个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，不得向个人投资者公开发售。

三、信息披露关键条款

1、临时公告时效：基金重大事项临时公告需在2日内发布，确保投资者及时了解可能影响基金投资的重大变化，如基金经理变更、投资策略调整等。

2、定期报告披露周期：基金季报需在季末15个工作日内披露，年报需在年末90日内披露。定期报告包含基金资产组合、投资收益、费用支出等内容，是投资者评估基金表现的重要依据。

四、从业人员资质与行为规范条款

1、从业资格要求：设立公募基金管理公司需有拟任高级管理人员及从事研究、投资等业务的人员不少于15人，且均需取得基金从业资格。私募基金管理人高管中，从事私募证券投资基金业务的均需取得资格，从事非私募证券投资基金业务的至少2名高管需取得资格。

2、利益冲突防范：基金从业人员投资基金不得利用内幕信息买卖基金，不得利用职务便利谋取个人利益。例如，基金经理不得提前知晓基金持仓调整信息后，利用个人账户进行交易。

五、其他重要条款

1、监管措施：中国证监会在调查操纵证券市场等重大违法行为时，可限制被调查当事人证券买卖，期限不超过15个交易日，案情复杂可延长15个交易日。

2、合同必备条款：契约型私募基金合同需包含声明与承诺、基金基本情况、募集、成立与备案、申购赎回与转让、当事人及权利义务、份额持有人大会、投资、财产、估值与会计核算、费用与税收、收益分配、信息披露、风险揭示等内容。