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2024年11月《基金法律法规》计算题专项模拟

责编:陈俊岩 2024-11-06
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一、开放式基金的认购份额、申购份额、赎回金额的计算

1.认购份额的计算


计算公式

注意事项

认购份额

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

认购费用可为固定值;

基金份额面值为1元

 案例分析1:

问:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额为:

答:净认购金额=30000 ÷(1+1.8%)=29470元

认购费用=30000-29470=530元

认购份额=(29470+5)/1=29475份

2.申购份额的计算


计算公式

注意事项

申购份额

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购费用可为固定值

 案例分析2:

问:某投资人投资3万元申购某开放式基金,其对应的申购费率为1.8%,基金份额申购单日净值为1.21元,则其申购费用及申购份额为:

答:净申购金额=30000/(1+1.8%)=29469.55元

申购费用=30000-29469.55=530.45元

申购份额=29469.55/1.21=24355份

3.赎回金额的计算


计算公式

注意事项

赎回金额

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

后端收取认购费、申购费的情况

 案例分析3:

问:投资者赎回1000份某开放式基金份额,对应的赎回费率为0.5%,赎回日的基金份额净值为1.2500元,该投资者得到的净赎回金额是:

答:赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回总额x赎回日基金份额净值=1000×1.2500=1250元,

赎回费用=赎回总额x赎回费率=1250×0.5%=6.25元,

赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1247.35元。

 计算步骤总结:

份额计算步骤:

第一步:净认购(申购)金额

第二步:认购(申购)费用

第三步:认购(申购)份额

 赎回金额计算步骤:

第一步:有多少份?

第二步:每份值多少钱?

第三步:赎回费扣多少?

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