一、开放式基金的认购份额、申购份额、赎回金额的计算
1.认购份额的计算
计算公式 | 注意事项 | |
认购份额 | 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 | 认购费用可为固定值; 基金份额面值为1元 |
案例分析1:
问:某投资人投资3万元认购某开放式基金,认购资金在募集期间产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元,则其认购费用及认购份额为:
答:净认购金额=30000 ÷(1+1.8%)=29470元
认购费用=30000-29470=530元
认购份额=(29470+5)/1=29475份
2.申购份额的计算
计算公式 | 注意事项 | |
申购份额 | 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 | 申购费用可为固定值 |
案例分析2:
问:某投资人投资3万元申购某开放式基金,其对应的申购费率为1.8%,基金份额申购单日净值为1.21元,则其申购费用及申购份额为:
答:净申购金额=30000/(1+1.8%)=29469.55元
申购费用=30000-29469.55=530.45元
申购份额=29469.55/1.21=24355份
3.赎回金额的计算
计算公式 | 注意事项 | |
赎回金额 | 赎回金额=赎回总额-赎回费用 赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 | 后端收取认购费、申购费的情况 |
案例分析3:
问:投资者赎回1000份某开放式基金份额,对应的赎回费率为0.5%,赎回日的基金份额净值为1.2500元,该投资者得到的净赎回金额是:
答:赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回总额x赎回日基金份额净值=1000×1.2500=1250元,
赎回费用=赎回总额x赎回费率=1250×0.5%=6.25元,
赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1247.35元。
计算步骤总结:
份额计算步骤:
第一步:净认购(申购)金额
第二步:认购(申购)费用
第三步:认购(申购)份额
赎回金额计算步骤:
第一步:有多少份?
第二步:每份值多少钱?
第三步:赎回费扣多少?
相关推荐:
课程名称 | 有效期 | 课程价格 | 课程服务 |
基金私募股权投资基金基础知识精讲(含题库) | 购买后365天有效 | 159 | 具体咨询希赛网老师 |
基金法律法规、职业道德与业务规范精讲(含题库) | 购买后365天有效 | 159 | 具体咨询希赛网老师 |
基金证券投资基金基础知识精讲(含题库) | 购买后365天有效 | 159 | 具体咨询希赛网老师 |
2024年基金从业资格考试会员(法规+证券投资基础) | 购买后52天有效 | 186 | 具体咨询希赛网老师 |
基金从业资格考试(证券投资基金基础知识)真题考点班视频 | 购买后365天有效 | 398 | 具体咨询希赛网老师 |