2023年基金从业《法律法规》真题及答案（2.26）

下面主要为大家分享的是2023年2月26日基金从业《法律法规》真题及答案，考试结束后为大家整理了部分真题内容，本文为简版真题，完整版及真题解析，请点击上方“立即下载”处查看PDF版。

一、单选题（下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。）

1.某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（）

A.基金管理人应当规范基 金清算交割工作，确保基金资产安全

B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生

C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序

D.基金管理 人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

参考答案：C

2.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。

A.销售合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.投资合规性风险

D.反洗钱合规性风险

参考答案：B

3.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）

A.权益保护教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.防范诈骗教育

参考答案：B

4.张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。

I.在代销该基金的银行申购该基金

II.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

III.在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

IV.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A.I、III

B.I、IV

C.I、II

D.III、IV

参考答案：B

5.以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）

A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D.某券商通过其营业部向客户准荐其公募事业部发行的股票型基金

参考答案：D

6.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审惧调查时，以下做法正确的是（）。

I.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查

II.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查

III.乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别

IV.不接受且不使用乙公司提供的非公开信息

A.II、III

B.II、IV

C.I、III

D.I、IV

参考答案：C

7.关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。

A.可赚取销售佣金

B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务

C.应与基金公司签订基金产品销售协议

D.可代为销售基金产品

参考答案：B

8.某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为：低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。

A.该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法

B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级

C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法

D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

参考答案：B

9.关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B.保险代理机构不可以销售基金产品

C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务

参考答案：D

10.关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。

A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务

B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失

C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回

D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

参考答案：C

11.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。

A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D.对基金销售人员的流动情况进行登记管

参考答案：A

12.以下属于专业投资者的是（）。

I.某人身险保险公司

II.某养老保险公司发行的养老产品

III.某大学教育基金会

IV.某企业为员工设立的企业年金计划

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

参考答案：C

13.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）

A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C.组织实施重大风险的解决方案

D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

参考答案：C

14.基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。

I.员工自律

II.部门各级主管的检查监督

III.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

IV.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导

V.监管机构对公司的检查和处罚

A.I、II、IV、V

B.I、II、III

C.III、IV、V

D.I、II、III、IV

参考答案：D

15.A银行基金风险管理部门]对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。

I.基金投资方向和范围

II.基金历史规模和持仓比例

III.基金过往业绩

IV.基金流动性、杠杆情况

A.I、II、III

B.I、III

C.III、III、IV

D.I、II

参考答案：C

16.某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。

A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%

B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报

C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬

D.本基金募集期仅5天，欲购从速

参考答案：C

17.某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。

A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨

B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析

C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策

D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

参考答案：D

18.基金管理人内部控制的总体目标包括（）。

I.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则

II.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展

III.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

IV.保障基金从业人员的利益

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

参考答案：C

19.公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。

I.基金份额发售公告

II.基金合同

III.基金托管协议

IV.基金招募说明书

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III、IV

参考答案：C

20.以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）。

I.对基金份额持有人权益产生重大影响

II.对基金份额的价格产生重大影响

III.对基金管理人的利益产生重大不利影响

IV.对基金托管人的利益产生重大不利影响

A.III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

参考答案：B

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