基金法律法规精选试题及答案1

考生们在备考2021年基金从业资格考试的时候，除了啃透教材，熟记知识点以外，刷题也是必不可少的一环。刷题可以使考生保持良好的做题习惯、找到做题的感觉，并且在这个过程中不断的巩固和运用知识点。为方便各位考生备考，小编分享了基金法律法规的真题供大家参考。

《基金法律法规》精选真题及答案

1、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ 　 ）。

A、集中托管、保障安全

B、 组合投资、分散风险

C、 严格监管、信息透明

D、 利益共享、风险共担

试题答案：A

试题解析：证券投资基金的特点有： ①集合理财、专业管理; ②组合投资、分散风险; ③利益共享、风险共担; ④严格监管、信息透明; ⑤独立托管、保障安全。

2、金融资产一般分为（ 　 ）两类。

A、货币类金融资产和债权类金融资产

B、债券类金融资产和股权类金融资产

C、衍生类金融资产和货币类金融资产

D、股权类金融资产和票据类金融资产

试题答案：B

试题解析：金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产这两类。所以选择B选项。

债权类的股主要代表就是债券，股权类的主要代表就是股票。

3、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ 　 ）。

A、美国占据主导地位，其他和地区发展迅猛

B、 封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C、 基金资产的资金来源发生了重大变化

D、 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

试题答案：B

试题解析：全球基金业发展的特点：

•美国占主导地位，其他发展迅速

•开放式基金是证券投资基金的主流产品

•基金市场竞争加剧，行业集中度突出

•基金资产的资金来源发生重大变化

•ETF等被动基金规模迅速扩大

•另类投资基金的兴起

4、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是（ 　 ）。

A、有助于投资者加深对各种基金的认识

B、 有助于投资者对基金风险收益特征的把握

C、 有助于确保投资者的基金投资获利

D、 有利于监管部门实施更有效的分类监管

试题答案：C

试题解析：基金分类的意义：

①    对于投资者来说，有利于加深对各类基金的认识和风险的把握，有利于做出正确的投资选择；

②    对于基金管理公司来说，在同类基金中业绩比较更公平合理；

③    对于基金研究评价机构而言，基金分类是评级的基础；

④    对于监管部门而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类管理。

5、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有（ 　 ）。

A、股票的收益小于基金

B、 股票的收益是不确定的

C、 证券投资基金的收益高于债券

D、 基金投资的风险大于债券

试题答案：A

试题解析：通常情况下，高风险伴随着高收益。风险由高到低排列为：股票＞基金＞债券，相对来说收益：股票＞基金＞债券

6、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是（ 　 ）。

A、私募证券投资基金

B、 私募股权投资基金

C、 公募基金和各类非公募资产管理计划

D、 集合资产管理计划

试题答案：C

试题解析：公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。

私募证券投资基金与私募股权投资基金属于私募基金公司开展资管业务的方式；

集合资产管理计划是证券公司开展资管业务的具体形式。

7、基金是一种（ 　 ）凭证。

A、所有权

B、债权

C、债务

D、受益

试题答案：D

试题解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。D选项正确。

A选项，所有权代表是股票；BC选项，债权债务关系是债券。

8、基金管理人（ 　 ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、投资合规性风险

B、信息披露合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、销售合规性风险

试题答案：B

试题解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。注意题干关键词，是在信息披露的过程中。所以选择B选项。

A选项，投资合规性风险的描述一定会包含投资不合规；C选项，反洗钱合规性风险一定是反洗钱没做到位，比如身份信息核查；D选项，销售合规性风险典型是销售行为不符合规范。

9、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ 　 ）。

A、基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理

B、基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理

C、基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理

D、基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理

试题答案：A

试题解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。 BCD为干扰项。

10、目前不可申请从事基金代理销售的机构是（ 　 ）。

A、商业银行

B、证券公司

C、保险公司

D、中介服务机构

试题答案：D

试题解析：目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。既然都单独命名为中介服务机构了，就做好中介服务就行。

可以申请代销基金的有：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

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