2021年基金法律法规真题汇编七

基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

86、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（ ）。

A、公司内部要有清晰的责任制和问责制

B、公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范

C、董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

D、合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

试题答案：D

试题解析：将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策，让全体员工对合规考核处罚措施心生畏惧，进而自觉遵守各项规章制度，按规矩办事。D错误

87、某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向以下哪个投资者募集?（ ）

A、具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员

B、具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者

C、具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

D、具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

试题答案：A

试题解析：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广。合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人： ①个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币; ②公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。注意要和私募基金的合格投资者区分开来。

88、证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。

A、可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析

B、为投资者带来长期稳定收益

C、可以组合投资、分散投资风险

D、扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

试题答案：D

试题解析：近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。

89、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（ ）

Ⅰ.产品的投资运作方式

Ⅱ.产品的收益特征

Ⅲ.产品的主要风险

IV.基金经理的历史管理业绩

A、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅲ、IV

C、I、Ⅱ、Ⅲ

D、I、IV

试题答案：A

试题解析：基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

90、关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，以下说法正确的是（ ）。

A、没有风险容忍度的投资者风险类别是C4

B、C5为风险承受能力最低的类型

C、C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失

D、C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

试题答案：D

试题解析：《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力; ②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失; ③法律、行政法规规定的其他情形。

所以A选项，没有风险容忍度的投资者风险类别是C1，B选项，C5是风险承受能力较高的类型，C选项，C1类中最低风险承受能力的投资者通常不愿承担任何投资损失。

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