2021年基金法律法规真题汇编五

基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

76、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（ ）。

A、泄露因职务便利获取的未公开信息

B、利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

C、利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动

D、泄露内幕信息、从事内幕交易

试题答案：A

试题解析：根据题干描述，王某是透露其投资计划促进其产品销售，而不是为了进行利益输送、或者相关交易活动、或者自己从事了内幕信息，只有A项符合题意。

77、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（ ）。

A、获取客户身份信息

B、与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成

C、明确提示投资者注意投资基金的风险

D、为投资者提供售后服务

试题答案：B

试题解析：A选项，是反洗钱的要求；B选项，不能约定收益分成，包括承诺保本等，属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形；C选项，风险提示是不管销售什么产品、哪个步骤都要到位的；D选项，为投资者提供售后服务是必须的，因为卖基金不是一锤子买卖。

78、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（ ）。

A、降低重大财务损失的风险

B、降低声誉损失的风险

C、减少违规处罚

D、有利于基金管理公司利润最大化

试题答案：D

试题解析：随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业其有非常长远的战略意义。

79、普通基金的份额登记时间通常是（ ），QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。

A、T+1日，T+3日

B、T+1日，T+2日

C、T+1日，T+1日

D、 T+2日，T+3日

试题答案：B

试题解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常如上所述，是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

80、某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（ ）。

Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门

Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

Ⅲ.对投诉电话进行录音

IV.保存重要客户的投诉记录

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 Ⅰ、Ⅲ、IV

试题答案：B

试题解析：基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位;向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则;耐心倾听投资者的意见建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音;评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉;根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

IV项，是保护所有的记录，而不是重要客户的。

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