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基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。
71、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件（ ）。
Ⅰ.资产规模或者收入水平达到规定要求
Ⅱ.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
Ⅲ.单只基金认购金额不低于200万元
IV.单只基金合格投资者累计不超过100人
A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、Ⅲ、IV
C、 Ⅲ、IV
D、 I、Ⅱ
试题答案：D
试题解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： ①净资产不低于1000万元的单位; ②全融资产万不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。故II、IV错误。
72、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金托管银行
Ⅲ.基金代销银行
IV.基金评价机构
A、 Ⅰ、Ⅲ、IV
B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV
C、 Ⅱ、Ⅲ、IV
D、 Ⅰ、Ⅲ
试题答案：D
试题解析：基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料;登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。故答案为D。
73、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任?（ ）
A、基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
B、基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的责任
C、基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
D、由基金财产承担损失
试题答案：A
试题解析：基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反本法规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。
74、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（ ）。
A、要求投资者提供金融资产证明
B、对投资者的专业知识进行考查
C、要求投资者提供收入证明
D、有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
试题答案：D
试题解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且其有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
75、关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（ ）。
A、投资者以“份额“为单位，提交认购申请
B、认购申请已经受理后可以申请撤单
C、投资者需开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
D、投资者需在资金账户存入足够的资金
试题答案：B
试题解析：关于封闭式基金的认购：拟认购封闭式基金份额的投资者必须开立沪深证券账户或沪深基金账户及资金账户，根据自己计划的认购量在资金账户中存入足够的资金，并以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。所以应该选择D选项。
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