2021年基金法律法规真题汇编二

基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

61、关于基金销售机构，以下说法正确的是（ ）。

A、基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品

B、保险代理机构不可以销售基金产品

C、各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品

D、独立基金销售机构可以从事基金销售业务

试题答案：D

试题解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

A选项，基金管理人可以自行销售期募集的基金产品，是直销渠道，而且只可以卖自己家的产品；

B选项，保险代理机构可以销售基金产品，只要取得资格就可以；

C选项，各类商业银行可以销售，但是也是要取得资格。

62、关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（ ）。

A、当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务

B、当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失

C、当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回

D、在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

试题答案：C

试题解析：A选项，当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息报告义务，描述正确

B选项，当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内，描述正确

C选项，当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。所以C选项有问题；

D选项，在半年度报告和年度拔高的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，描述正确。

63、关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。

A、同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同

B、同一基金申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同

C、同一货币市场基金A类份额与B类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同

D、同一基金不收取销售服务费的A类基金份额和收取销售服务费的C类基金份额，基金净值相同

试题答案：A

试题解析：申购费是属于基金要收的钱，那费率不同导致我收到的钱不一样，所以净值会不一样，同理，B选项，前端收费和后端收费模式下，一个前期收了钱，一个前期没收钱，所以净值也是不一样的，描述错误；

CD两项，销售服务费都是基金财产要支出的钱，费用不同或者一个收一个不收，肯定也会导致净值不同

综上所述选择A选项。

64、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ）。

A、得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门

B、当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息

C、因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度

D、应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

试题答案：A

试题解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进步扩大。

65、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。

Ⅰ.权威机构预测基金收益

Ⅱ.登载研究机构的推荐性文字

Ⅲ.披露基金投资避险策略

IV.合作机构祝贺基金成立的贺词

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、IV

C、 Ⅰ、Ⅱ

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：B

试题解析：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

（2）对证券投资业续进行预测.

（3）违规承诺收益或者承担损失

（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构-

（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

（6）中国证监会禁止的其他行为。

Ⅲ项，比如一个避险策略基金披露避险策略没有问题。

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