2021年基金法律法规真题及答案精选十

基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

46、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（ ）。

A、1256.25元

B、1200元

C、1243.75元

D、1250元

试题答案：C

试题解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回总额x赎回日基金份额净值=1000×1.2500=1250元

赎回费用=赎回总额x赎回费率=1250×0.5%=6.25元

赎回金额=赎回总额-赎回费用=1250-6.25=1247.35元

47、某基金公司公开发售一只非发起式开放式甚金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（ ）。

A、募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人

B、募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人

C、募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人

D、募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

试题答案：C

试题解析：开放式基金需满足募集份额总额不少于2忆份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。所以C选项，150人不符合要求。

48、某基金公司公开发售一只非发起式开放式甚金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（ ）。

A、750元和50015份

B、750元和50000份

C、738.92元和49276.08份

D、738.92元和49261.08份

试题答案：C

试题解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

49、某基金公司公开发售一只非发起式开放式甚金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

基金管理人需编制的该基金定期报告包括（ ）。

I.2018年2季度报告

Ⅱ.2018年3季度报告

Ⅲ.2018年中期报告

IV.2018年年度报告

A、I、Ⅱ

B、 Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ

D、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

试题答案：B

试题解析：基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。

I项，二季度报告是4、5、6月，中期报告是前半年，所以不需要编制。

但因2018年6月1日基金才成立，故该题选B项(Ⅱ、IV)。

50、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（ ）。

I.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务

Ⅱ.证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则

Ⅲ.组合投资、分散风险是基金的特色

IV. 严格监管与信息透明是公募基金的显著特点

A、 I、Ⅱ、Ⅲ

B、 I、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 I、Ⅱ、IV

试题答案：B

试题解析：证券投资基金特点

（一）集合理财、专业管理

（二）组合投资、分散风险

（三）利益共享、风险共担（投资人和投资人之间）

（四）严格监管、信息透明

（五）独立托管、保障安全

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