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2021年基金法律法规真题及答案精选五

责编:金荣 2021-04-07
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基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次,为了让大家更好迎战基金从业资格考试,此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

21、关于非公开募集基金的托管,以下表述正确的是( )。

A、非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行

B、担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续,无需中国证监会核准

C、基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬

D、与公开募集基金不同,除非基金合同当事人另有约定,否则非公开募集基金无需托管

试题答案:A

试题解析:B项说法错误,拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构

C项说法错误,私募基金托管人应当按照合同约定,如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息,不得隐瞒或者提供虚假信息。

D项说法错误,为了保证基金资产的安全,《证券投资基金法》规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。

22、关于基金体现的信托法原理,以下表述错误的是( )。

A、基金财产独立于基金管理人,基金托管人的固有财产,体现了基金财产作为信托财产的独立性

B、基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益,不属于基金管理人作为受托人的固有财产

C、基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金,并区分独立账户分别估值核算登记

D、基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任

试题答案:C

试题解析:C项说法错误,基金管理人的固有资金和受托资金不得存放在同一证券账户,违反了信托财产的独立性原则。

23、关于开放式基金的认购费率和收费模式,下列说法正确的是( )。

Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用

IV.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、Ⅲ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、 Ⅱ、Ⅲ

试题答案:B

试题解析:Ⅰ项说法正确,基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。

Ⅱ、Ⅲ项说法正确,前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金价额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

IV项说法错误,后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。

24、投资者于交易日申购某开放式基金,申购金额5万元,申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元,投资者当日的有效申购份额为( )。

A、48,913.04

B、49,500.00

C、49,058.47

D、48,907.11

试题答案:A

试题解析:净申购金额=申购金额-申购费用=50000-500=49500元,申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49500/1.012=48,913.04份

一定是除以申购当日的基金份额净值,而不是确认日的,申购日和确认日不是一天。

25、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定,不得采集的公民信息包括( )。

Ⅰ.宗教信仰

Ⅱ.性别

Ⅲ.血型

IV病史信息

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 I、Ⅱ、Ⅳ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、I、Ⅲ、Ⅳ

试题答案:D

试题解析:《证券期货市场诚信监督管理办法》第九条规定,诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。

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