扫描二维码，关注希赛网站
专注在线职业教育24年
下载APP
小程序
基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。
11、关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备察，以下说法正确的是（ ）。
A、证明投资者的财产已经由托管人托管
B、协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C、证明对基金管理人的投资能力的认可
D、反映了基金管理人持续合规经营
试题答案：B
试题解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证，故ACD错误。
12、以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（ ）。
A、公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
B、公司综合管理部对供应商白名单进行审查
C、公司财务部未作审核，直接按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账
D、公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
试题答案：C
试题解析：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。
C选项，公司财务部未作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账，明显是违背了相互制约的原则。
13、A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（ ）。
Ⅰ.基金投资方向和范围
Ⅱ.基金历史规模和特仓比例
Ⅲ.基金过往业绩
Ⅳ.基金流动性、杠杆情况
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、 Ⅰ、Ⅱ
试题答案：C
试题解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，二是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
14、以下投资者可以买卖上市交易的封闭式基金的（ ）。
Ⅰ.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者
Ⅱ.开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者
Ⅲ.开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者
Ⅳ.开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者
A、 Ⅰ、Ⅲ、IV
B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、 Ⅱ、Ⅳ
D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
试题答案：D
试题解析：投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户。(资金账户必须开立，所以Ⅳ错误)
15、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（ ）。
A、本公司管理的基金过去一个季度的年化收益并超过50%
B、本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C、本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D、本基金募集期仅5天，欲购从速
试题答案：C
试题解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。(A项错误)
基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。(B项错误)
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意： ①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“”等表述; ②不得使用“坐亦财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述; ③一得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述; ④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(D项错误)
热点推荐：2021年基金从业人员资格考试计划
考试大纲：2021年基金从业资格考试大纲汇总
报名时间：2021年基金从业考试报名时间汇总
历年真题：基金从业资格考试历年真题及答案
