2021年基金法律法规真题及答案精选二

责编：金荣 2021-04-07

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基金从业人员资格考试拟在全国45个城市举办3次，为了让大家更好迎战基金从业资格考试，此次有关《基金法律法规、职业道德与业务规范》的相关真题整理如下。

6、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。

A、要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

B、对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

C、通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

D、对基金销售人员的流动情况进行登记管理

试题答案：A

试题解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检，故A错误，不能由销售人员自己办理。

7、以下属于专业投资者的是（）。

Ⅰ. 某人身险保险公司

Ⅱ. 某养老保险公司发行的养老产品

Ⅲ. 某大学教育基金会

IV. 某企业为员工设立的企业年金计划

A、Ⅰ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：A

试题解析：符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织： ①最近1年末净资产不低于2000万元; ②最近1年末

金融资产不低于1000万元; ③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(5)同时符合下列条件的自然人： ①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元; ③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者其有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

Ⅱ项，是养老基金，不是养老保险公司发的养老产品，所以有误。

8、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。

A、审议重大事件、重大决策的风险评估意见

B、授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

C、组织实施重大风险的解决方案

D、制定公司风险管理战略和风险应对策略

试题答案：C

试题解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案(C错误)，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会展行相应风险管理和监督职责。

C选项，组织实施重大风险的解决方案是管理层的事情。

9、基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。

Ⅰ.员工自律

Ⅱ.部门各级主管的检查监督

Ⅲ.公司总经理及其领导的监寡稽核部对各部门和各项业务的监督控制

Ⅳ.董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导

V.监管机构对公司的检查和处罚

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、IV、V

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

试题答案：D