基金法律法规知识点：基金监管概述

一、基金监管的概念

基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及活动的监督和管理。基金监管有广义和狭义之分，广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。而狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

二、基金监管的体系

基金监管的法规体系是基金监管体系的重要组成部分。

以《证券投资基金法》为核心，还有各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

这些法律规范的目的就是督促基金管理公司完善治理结构和内部控制，防止利益输送内部人控制；加强基金投资运作监管，确保基金合规运作；完善和加强销售监管；完善基金信息披露监管；加强基金从业人员资格管理。

三、基金监管的目标

1.保护投资人及相关当事人的合法权益；

2.规范证券投资基金活动；

3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

四、基金监管的原则

1.保障投资人利益原则；

2.适度监管原则；

3.高效监管原则；

4.依法监管原则；

5.审慎监管原则；

6.公开、公平、公正原则。