2025年初级银行从业《银行管理》考试大纲

2025年初级银行从业《银行管理》考试大纲沿用2024版，主要内容涉及银行运行环境、银行基础业务、宏观经济金融环境、经济政策、银行经营管理与创新、银行业消费者权益保护等方面的内容。以下是小编为考生们整理的大纲详情内容：

一、宏观经济金融环境‌

1、了解我国经济政策环境；

2、了解新时代金融工作的总体要求；

3、熟悉财政政策、货币政策、金融监管政策以及我国的金融体系等内容‌。

二、‌监管概述‌

1、了解金融监管理论基础；

2、了解国内外金融监管的历史沿革；

3、了解我国银行业监管的目标、理念和标准、新举措；

4、掌握主要指标以及相关法律法规（如《银行业监督管理法》《中国人民银行法》《商业银行法》）等内容‌。

‌三、市场准入、非现场监管和现场检查‌

1、了解市场准入的相关规则和程序；

2、了解非现场监管的有关内容和流程；

3、了解现场检查的原则和流程。

四、‌监管强制措施、行政处罚与行政救济‌

1、熟悉监管强制措施的类型、条件及程序；

2、掌握行政处罚的原则、种类、程序及实施情况；

3、掌握行政复议和行政诉讼的基本情况以及常见的金融犯罪行为及其危害。

‌五、银行主要业务‌

1、负债业务（如存款业务和其他负债业务）

（1）掌握负债业务的特征、管理原则与主要风险；

（2）掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（3）掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

2、资产业务（如贷款业务和债券投资业务）

（1）掌握资产业务的内涵；

（2）掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（3）掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

3、其他业务（如支付结算业务和信用卡业务）

（1）掌握其他业务的内涵；

（2）掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（3）掌握信用卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（4）掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（5）掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（6）掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求；

（7）掌握代理业务的内涵与类别。

六、 银行经营与管理

1、全面风险管理

（1）熟悉全面风险管理的内涵、组织架构、策略、政策和程序；

（2）掌握信用风险管理的内涵、计量，金融资产风险分类与不良资产处置管理的内容，掌握操作风险的类型、内容以及主要业务的操作风险；

（3）了解市场风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险、信息科技风险等其他风险的相关内容；

（4）熟悉突发事件与应急管理的内涵、分类、主要工作内容以及相关监管要求。

七、内部控制、合规管理和审计

1、掌握内部控制的内涵、职责措施、监督评价等内容；

2、掌握合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设；

3、掌握反洗钱的监管要求及反洗钱义务的主要内容；

4、掌握银行从业人员管理的行为规范及监管要求。

八、经营绩效管理

1、熟悉银行市场营销的基本内容；

2、熟悉银行绩效管理的基本内容；

3、熟悉银行薪酬管理的基本内容；

4、熟悉银行财务管理的基本内容；

5、熟悉银行盈利管理的基本内容。

九、开发银行与政策性银行业务与监管

1、了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位；

2、了解开发银行和政策性银行的业务经营与管理要求；

3、了解开发银行和政策性银行的监管要求。

十、金融资产管理公司、金融资产投资公司业务与监管

1、了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位；

2、了解金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

3、熟悉金融资产管理公司的监管要求；

4、熟悉金融资产投资公司的业务范围和经营规则。

十一、信托公司业务与监管

1、了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位；

2、了解信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

3、熟悉信托公司的监管要求。

十二、企业集团财务公司业务与监管

1、了解企业集团财务公司行业概况和功能定位；

2、了解企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

3、熟悉企业集团财务公司的监管要求。

十三、银行业消费者权益保护

1、掌握银行业消费者权益保护的内涵、银行业消费者的主要权利和银行对消费者的主要义务；

2、掌握主要银行业务的消费者权益保护要求；

3、掌握银行业消费者投诉处理的流程、机制和监管要求；

4、掌握银行业金融机构履行社会责任的相关要求。