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初级银行从业《法律法规》考点提炼:我国银行监管的历史

责编:彭思思 2019-09-20

我国银行监管的历史

阶段 内容
初步确立阶段
(1984—1993)
★监管职责配置的部门化,采取了功能化的监管组织架构,即金融管理部门负责市场准入、退出的审批与违规处罚,稽核部门负责现场检查及违规处罚。
★监管运行机制的概念尚未提出,更缺少制度上的安排。行政管理与处罚、现场检查与处罚由同一个部门行使,监管行为的过程控制实际上并没有建立。
探索成形阶段
(1994—1997)
★监管手段进一步丰富,增加了非现场监管,并注意与现场检查的配合运用。
★各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变,且职责进一步增大,“部门执法”的局面凸显。
★在制度设计上已经开始部分涉及权责分配、激励约束和再监督等方面的内容,但仅仅形成了初步框架,还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。可以说,在这一阶段监管运行基本处于探索和初创阶段。
改革调整阶段
(1998—2003)
★改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局,按照内外一致、全程监管的原则,集中履行对银行业日常监管职责。
★对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离,把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开,分别由不同的部门负责。
★由于没有设立专门的协调、再监督部门,监管部门之间“各自为战”的现象较为突出。
形成完善阶段
(2003年至今)
银监会成立后,明确提出了四个监管理念、四大监管目标以及六条良好监管标准,在此基础上,先后出台了各种政策措施完善监管治理,不断加强自身管理,提高监管治理有效性,加速银行监管工作与国际接轨的步伐,提高了监管效率和权威性,监管治理得到完善,银行监管工作进入一个新的发展阶段。

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