2024年10.27银行初级《法律法规》真题——多选题

33.我国商业银行不得在境内进行的业务有（）

A.代售基金

B.黄金交易

C.证券经营

D.外汇买卖

E.信托投资

答案：CE

34.下列选项中，属于银行资产负债管理主要内容的（）

A.资本管理

B.资产负债计划管理

C.业务经营计划管理

D.资金管理

E.定价管理

答案：ACDE

35.按金融工具的期限划分，金融市场可以分为（）

A.现货市场

B.期货市场

C.流通市场

D.资本市场

E.货币市场

答案：DE

36.2023年中 央金融工作会议首次提出，加快建设金融强国，做好（）

A.普惠金融

B.数字金融

C.科技金融

D.养老金融

E.绿色金融

答案：ABCDE

37.以下关于操作风险管理工具的表述，正确的有（）

A.操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面

B.关键岗位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例不是一个关键风险指标，可反映关键岗位的风险情况

C.关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品人员等风险信息的变化情况

D.操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足

E.  操作风险管理工具和手段主要有风险与控制自我评估、关键风险指标、损失数据库等

答案：ABCDE

38.根据《民法典》相关规定，有下列情形之一的，当事人可以解除合同（）

A.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务

B.因不可抗力致使不能实现合同目的

C.法律规定的其他情形

D.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行

E.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的

答案：ABCDE

39.以下关于清廉从业有关行为禁令的说法，正确的包括（）

A.严禁未落实贷款审批意见或擅自变更审批意见发放贷款

B.严禁随意调整贷款风险分类

C.严禁向中小微企业发放中长期贷款

D.严禁坡雷贷款审查中发现的重大问题或疑点

E.  严禁以资料审核代替实地调查方式进行贷前调查，放松对客户的调查和对客户资料的审核

答案：ABDE

40.关于银行流动性要盖率和净稳定资金比例的说法，正确的是（）

A.净稳定资金比例是短期流动性指标

B.净稳定资金比例的最低监管标准为不低于100%

C.流动性要盖率是合格优质流动性资产与未来30天现金净流出量的比值

D.流动性要盖率的最低监管标准为不低于100%

E.净稳定资金比例是可用的稳定资金与所需的稳定资金的比值

答案：BCDE

41.以下关于合规、合规风险和合规管理的说法，正确的是（）

A.合规管理是银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程

B.合规管理是合规风险管理的简称

C.合规风险济常源于商业银行未能道循法律、规则和准则

D.合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致

E.  合规管理的目标是建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理

答案：ABCD