2019年初级银行《风险管理》模拟试题3

2019年初级银行《风险管理》模拟试题3

一、单项选择题

1.核心雇员流失的风险具体体现不包括(　　)。

A.核心员工的知识/技能缺乏

B.缺乏足够后援/替代人员

C.相关信息缺乏共享和文档记录

D.缺乏岗位轮换机制

参考答案：A

2.商业银行为了完善操作风险的评估与控制，需要具备的基本条件不包括(　　)。

A.完善的公司治理结构

B.健全的内部控制体系

C.普及合规管理文化

D.雄厚的研发实力

参考答案：D

3.下列关于客户评级与债项评级的说法.不正确的是(　　)。

A.债项评级是在假设客户已经违约的情况下.针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率

B.客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级

C.在某一时点.同一债务人只能有一个客户评级

D.在某一时点.同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级

参考答案：B

4.在《巴塞尔新资本协议》中，规定了信用风险计量方法有三种，不包括(　　)。

A.基本指标法

B.内部评级高级法

C.标准法

D.内部评级初级法

参考答案：A

5.内部控制是商业银行为实现经营目标.通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(　　)的动态过程和机制。

A.事前控制、事中防范和监督、事后纠正

B.事前控制、事中监督和纠正、事后防范

C.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

D.事前防范、事中监督、事后控制和纠正

参考答案：C

6.以下关于收益的说法中，错误的是( )。

A.绝对收益是实际生活中对投资收益直接和直观的计量方式

B.百分比收益率是最常用的评价投资收益的方式

C.百分比收益率是很多报表中记录的数据

D.绝对收益是投资成果的直接反映

参考答案：C

7.内部审计的主要内容不包括( )。

A.经营管理的合规性及合规部门工作情况

B.内部控制的健全性和有效性

C.银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

D.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

参考答案：C

8.《巴塞尔新资本协议》通过降低监管资本要求，鼓励商业银行采用(　)技术。

A.低级风险量化

B.中级风险量化

C.高级风险量化

D.以上均不正确

参考答案：C

9.商业银行公司治理的核心是在所有权和经营权分离的情况下。为妥善解决(　)关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。

A.利益——风险

B.权利——责任

C.权利——义务

D.委托——代理

参考答案：D

10.(　)是RAROC基础的重要组成部分。

A.风险管理信息系统

B.对现场经理传递信息的合适的激励

C.为风险管理程序的目的所进行的管理活动

D.能够传递实时风险评估的公司范围风险报告系统

参考答案：A

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