没有证券从业资格证也能执业？它真的没必要考了吗？

在证券从业领域，不少小伙伴心中都萦绕着一个疑问：没有证券从业资格证，真的也能执业吗？今天，小赛就来为大家详细解答这个问题。

一、证券从业执业新规解读

中国证券业协会发布了《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》，从明确道德品行及专业能力要求、建立执业声誉管理体系、完善执业行为规范、强化证券公司主体责任、建立健全自律管理体系这五个关键方面，进一步确立了证券从业人员管理的最新规范。具体调整内容如下：

（一）明确人员要求

清晰界定了证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员在道德品行和专业能力方面的具体要求，为行业人才选拔树立了明确标准。

（二）建立管理体系

构建了证券公司相关人员的执业登记和执业声誉管理体系，全方位记录从业人员的执业表现，为行业诚信建设提供有力支撑。

（三）完善行为规范

围绕“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，提出了依法合规、诚实守信、勤勉尽责、专业审慎等基本执业要求，为从业人员行为划定了清晰红线。

（四）强化主体责任

着重强化了证券公司的主体责任与内生性有效管理机制，促使证券公司更加主动、有效地管理旗下从业人员。

（五）健全自律体系

建立健全了证券公司相关人员的自律管理体系，通过自律管理，维护行业的良好秩序和健康发展。

中国证券业相关负责人明确表示，从业人员指的是从事证券业务和相关管理工作的人员。符合《监督管理办法》《管理规则》规定的相关条件，且能够通过其他方式证明自身具备相应专业能力的人员，可以不参加相应的水平评价测试。

在登记管理方面，资格管理属于事前准入管理，而登记管理则强化了事中、事后的监督。在登记管理模式下，相关人员是否符合从业条件，由公司综合各方面情况进行判断。公司需要对拟聘人员的从业经历、执业情况、诚信情况等进行审慎调查，确认符合从业条件后，相关人员即可先执业，再由公司按照有关规定向协会办理登记。协会则会对登记人员是否符合相应从业条件进行事后核查。

二、证券从业资格证的优势

尽管证券从业资格证并非从事证券业务的强制性要求，但它依然是证明专业能力的一个重要标准。对于那些金融行业经验不足，或者没有金融行业学习经验，却渴望进入证券行业的小伙伴来说，证券从业资格证无疑是一块有力的敲门砖。它不仅能为你在求职过程中增添竞争力，还能帮助你系统学习证券行业的基础知识和专业技能，为未来的职业发展打下坚实基础。

三、拥有证券资格证后的执业范围

（一）证券经纪业务

证券经纪业务以证券为基础，是较为常见的业务项目。从事证券经纪业务的人员，有机会成为银行客户经理、证券投资顾问等。他们需要与客户进行密切沟通，向客户推销各类企业产品，为客户提供专业的证券服务。

（二）证券投资顾问

证券投资顾问的工作主要围绕证券服务类展开，他们需要为客户提供完善、合理的资产匹配方案和个人理财计划，帮助客户实现资产的保值增值，满足客户多样化的理财需求。

（三）相关证券银行岗位

在证券银行内部，拥有证券资格证的人员可以考虑担任保荐人、项目经理、总经理以及理财顾问等重要职位。这些岗位在证券银行的运营和发展中发挥着关键作用，为个人提供了广阔的职业发展空间。

注：以上就业范围仅代表个人意见，大家可根据自身需求和实际就业环境做出选择。

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