2024年3月证券从业《金融基础知识》真题及答案（更新34题）

单选题1.下列不符合我国普通国债发行情况的是（）

A.期限趋于多样化

B.发行成本越来越高

C.规模越来越大

D.发行方式趋于市场化

单选题2.下列关于地方政府债券的说法，错误的是（）。

A.由地方政府发行并负责偿还的债券

B.简称地方债券

C.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足

D.发行主体是地方政府

单选题3.下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是（）

A.发行企业债券前连续2年盈利

B.企业财务会计制度符合国家规定

C.企业规模达到国家规定的要求

D.所筹资金用途符合国家产业政策

单选题4.荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一只（）

A.结构型基金

B.封闭式投资基金

C.开放式投资基金

D.交易所交易基金

单选题5.非累积优先股票的特点是股息分派以（）为界，当年结清。

A.每个经营周期

B.每个会计年度

C.每个产业周期

D.每个生产周期

单选题6.货币供应量↑一实际利率↓一投资↑一总产出↑是（）传导机制。

A.资产价格传导机制

B.利率传导机制

C.信用传导机制

D.汇率传导机制

单选题7.下列关于风险与金融产品的说法，错误的是（）

A.金融产品具有风险性

B."无风险收益率"仅是理论上的一种设定

C.金融产品定价仅考虑收益

D.风险溢价是对投资者承担风险的补偿

单选题8.上市公司向原股东配售股份简称为（）

A.配股

B.定向发行

C.增发

D.间接融资

单选题9.《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为（）

A.期权

B.期货

C.远期

D.互换

单选题10.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会

单选题11.我国货币层次划分中，证券公司客户保证金属于（）

A.M1

B.M2

C.M0

D.M3

单选题12.一般性货币政策工具不包括（）

A存款准备金率

B.货币供给增长率

C.公开市场业务

D.再贴现率

单选题13.为推进市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，（）于2007开始试运行上

海银行间同业拆借利率。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

单选题14.上市公司向原股东配售股份简称为（）

A.配股

B.定向发行

C.增发

D.间接融资

多选题15.国别风险主要包括（）

A.政治风险

B.转移风险

C.货币风险

D.主权风险

多选题16.下列属于基础设施公募REITS的要求的有（）

A.采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的60%

B.基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权

C.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额

D. 基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的

多选题17.下列不属于《期货和衍生品法》在立法上特点的是（）

A.以期货为主，兼顾其他衍生品

B.以场外为主，兼顾场内

C.以境内为主，兼顾境外

D.以标准化产品为主，兼顾非标产品

多选题18.以下属于金融衍生工具的特征（）

A.杠杆性

B.联动性

C.嵌套性

D.高风险性

多选题19.与个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）

A.投资结构规范化

B.投资管理专业化

C.投资灵活性强

D.投资资金规模化

多选题20.衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为（）

A.独立衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.交易所交易的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

多选题21.下列关于保荐制度的说法，正确的有（）

A.保荐制度主要内容包括:建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

B.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披资料进行审慎核查，督导发行人规范运作

C.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制

D.保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程

多选题22.下列关于全球金融市场发展的说法，正确的有（）

A.1694年英国成立了世界上第一家股份制商业银行英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立

B.2007-2009年，一场始于东南亚的次贷危机逐步演变为全球金融危机，世界经济经历了大萧条以来最严峻的一次考验

C.美国金融市场是从买卖政府债券开始的

D.1971年布雷顿森林体系瓦解

多选题24.证券公司声誉风险管理应遒循以下（）原则。

A.全程全员原则

B.预防第一原则

C.审慎管理原则

D.快速响应原则

多选题25.基础设施公募REITs的申请文件包括（）

A.上市申请

B.基金托管人与主要参与机构签订的协议文件

C.基金托管协议草案

D.招募说明书草案

判断题26.证券评级机构应当在受评证券存续期内每半年至少出具一次定期跟踪评级报告。

A.错

B.对

判断题27.在信用风险分析中，违约依然是最为重要的信用事件，对信用风险的描述和量化仍然是以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。这些要索决定了信用产品的预期损失和非预期损失。

A.错

B.对

判断题28.金融衍生工具极强的派生能力和高度的杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生产品统计报告，金融行生工具以场外交易为主。

A.错

B.对

判断题29.通常期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债;期限在1年以上的为贴现式国债。

A.错

B.对

判断题30.IPO 是首次公开发行股票的简称。

A.错

B.对

判断题31.一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。

A.错

B.对

判断题

32.科创板发行后股本总额不低于人民币5000万元

A.错

B.对

2021年，中国期货市场成交75.14亿手(单边，下同)和581.2万亿元。全球期货市场成交625.84亿手，中国期货市场成交量占全球期货市场总成交量的12%。

请根据材料回答33-34题:

综合题33.下列不属于商品期货的是0.

A.能源化工期货

B.金属期货

C.农产品期货

D.金融期货

综合题34.下列属于我国商品期货交易所的有().

A.上海期货交易所

B.广州期货交易所

C.郑州商品交易所

D.大连商品交易所