证券金融市场基础知识考试知识点：证券投资基金（4）

很多考生在备考证券行业专业人员水平评价测试，希赛小编为大家整理了证券金融市场基础知识考试知识点：证券投资基金（4），希望对大家备考证券金融市场基础知识会有帮助。

21. 基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

基金服务机构还有：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾向机构、基金评价机构、律师事务所、会计师事务所、信息技术系统服务机构等。从事基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。

22. 基金监管机构：中国证监会；基金自律组织：证券交易所、基金业协会。中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律性组织。

23. 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步聚。公募基金经中国证监会注册。

24. 申请募集基金应提交的主要文件：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。

25. 国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内作出注册或者不予注册的决定。目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金，QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

26. 认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。

27. 开放式基金的认购采取金额认购的方式。基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费鼓励投资者长期持有。

28. 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所特有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。

29. 申购基金时，基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

30. 申购、赎回原则：

（1）货币基金按固定价格1元人民币进行申购、赎回。

（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。

（3）“金额申购、份额赎回”原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。