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证券金融市场基础知识考试知识点:中国的金融体系与多层次资本市场(1)

责编:胡媛 2023-04-25
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很多考生在备考证券行业专业人员水平评价测试,希赛小编为大家整理了证券金融市场基础知识考试知识点:中国的金融体系与多层次资本市场(1),希望对大家备考证券金融市场基础知识有帮助。

第二章中国的金融体系与多层次资本市场

1. 新中国成立以来我国金融市场的发展历史

(1)1948年12月1日,中国人民银行成立,并于1948年12月7日首次发行人民币。

(2)1952年12月,全国统一的公私合营银行成立,后并入中国人民银行体系。

(3)1953-1979年,我国实行中国人民银行统揽一切金融活动的“大一统”的金融体系(统存统贷,不包括存贷挂钩)

(4)1979年,恢复设立中国农业银行。随后,中国银行从中国人民银行分设出来,中国建设银行从财政部分离出来。

(5)1979-1983年:多元混合型金融体系。

(6)1984-1993年:以中央银行为中心、国家专业银行为主体,多种金融机构分工协作的金融体系逐步形成。

(7)从1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行职能,负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。

(8)1985年全面推行“拨改贷”政策,银行信贷代替财政拨款成为企业的主要资金来。

(9)1990年12月,上海证券交易所、深圳证券交易所先后开业,标志着股票市场正式运作的开始。

(10)1992年10月,国务院证券监督管理委员会和中国证券监督管理委员会成立。

(11)1998年8月,财政部发行2700亿元特别国债,用于补充国有商业银行的资本金,以提高资本充足率。

(12)2003年4月,中国银行业监督管理委员会成立,标志着我国"分业经营、分业监管的金融体系得以确立。

(10)2012年党的十八大报告提出,“深化金融体制改革,健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”。

(11)2013年十八届三中全会《决定》提出“完善金融市场体系”,包括金融组织体系改革,金融要素价格体系改革,金融监管体系改革等各方面。

(12)2017年党的十九大报告进一步提出,“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,深化利率和汇率市场化改革。健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。

2. 2014年11月17日,“沪港通”股票交易正式启动,2016年12月5日,“深港通”正式启动,股票市场互联互通机制。

3. 2002年10月,上海黄金交易所正式运行,实现了中国黄金生产、消费、流通体制的市场化,标志着我国国内黄金市场的正式开放。我国是全球最大的黄金生产国、消费国和进口国。中国黄金市场目前初步形成了以上海黄金交易所黄金现货为主体,上海期货交易所黄金期货、商业银行柜台黄金产品共同组成的,层次分明且各有侧重的多元市场体系。

4. 影响我囯金融市场运行的主要因素:经济因素(最重要)、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素(市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险)、体制或管理因素、其他因素(文化因素、人口因素等)。

经济因素包括:

①宏观经济运行(宏观经济因素是影响金融市场长期走势的最重要因素):国内生产总值、经济周期、通货膨胀(低于预期的通货膨胀会降低利率,促进债券和股票价格的上升;高于预期的通货膨胀会提高利率,从而导致债券和股票价格下降)与利率、汇率和国际资本流动;

②宏观经济政策:货币改策(有着直接的、主要的影响)、财政政策(税收政策、公共支出政策以及国债发行)、收入政策(最终也要通过财政政策和货币政策来实现);

③国际经济环境因素:经济全球化、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替、世界货币制度(20世纪70年代以后,各国普遍实行了浮动汇率制度。)。

市场因素:包括国内和国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、市场的交易机制或市场模式等因素。市场交易机制或市场模式的核心是价格发现机制或者价格形成机制。健全的价格形成机制主要体现在两个方面:一是合理的定价机制;二是灵活的价格机制。

5. 金融中介机构按不同的标准,可划分为不同的种类。按业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的能力划分,可划分为银行金融中介机构和非银行金融中介机构。按照是否承担国家政策性金融业务,可划分为商业性金融机构和政策性金融机构。按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用,可分为融资类金融中介机构、投资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介机构。

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