2020年11月《金融市场基础知识》考试真题（5）

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目，2021年证券从业考试拟举办3次，第一次考试时间定于4月份，为了帮助大家更好的复习备考，希赛网的老师特意为广大考生整理了“2020年11月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案（81-100）”，供大家参考练习。更多试题资源，请查看证券从业资格考试题库。

31、根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（ ）。

Ⅰ独立衍生工具

Ⅱ嵌入式衍生工具

Ⅲ交易所交易的衍生工具

ⅣOTC交易的衍生工具

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

试题答案：B

32、影响股票投资价值的内部因素有（ ）。

Ⅰ净资产

Ⅱ股利政策

Ⅲ增资和减资

Ⅳ盈利水平

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

33、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（ ）。

Ⅰ股权联结型产品

Ⅱ债权联结型产品

Ⅲ汇率联结型产品

Ⅳ商品联结型产品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

34、远期交易与期货交易的区别主要体现在（ ）。

Ⅰ价格形成方式不同

Ⅱ交易场所不同

Ⅲ交易风险不同

Ⅳ期限不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

试题答案：B

35、属于中小非金融企业集合票据特点的有（ ）。

Ⅰ分别负债

Ⅱ发行期限灵活

Ⅲ集合发行

Ⅳ引入信用增进机制

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

36、属于金融期货主要交易制度的有（ ）。

Ⅰ场外交易制度

Ⅱ限仓制度

Ⅲ大户报告制度

Ⅳ每日价格波动限制及断路器规则

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

37、私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（ ）。

Ⅰ招募说明书

Ⅱ基金的投资情况

Ⅲ基金的资产负债情况

Ⅳ可能存在的利益冲突

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：C

38、股票价格指数的编制步骤包括（ ）。

Ⅰ选择样本股

Ⅱ选定基期并计算基期平均股价或市值

Ⅲ计算计算期平股价或市值并作必要修正

Ⅳ指数化

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：A

39、下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有()。

Ⅰ前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

Ⅱ后期收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式

Ⅲ前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金

Ⅳ后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额待有时间的延长而递减

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

试题答案：A

40、下列关于公司型基金的说法,正确的有（ ）。

Ⅰ基金是独立的法人机构

Ⅱ基金不是独立的法人机构

Ⅲ投资者是基金公司的股东

Ⅳ投资者不享有股东权益

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

试题答案：D

41、下列关于企业信用分析的 5Cs 系统的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大

Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高

Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素

Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅳ

试题答案：B

42、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列

Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施

Ⅲ 2003年6 月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛

Ⅳ 2015年7月，我国内地与香港开启基金互认

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：A

43、下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（ ）。

Ⅰ投资者结构持续优化、市场风险不断分散

Ⅱ银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

Ⅲ市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能

Ⅳ政策性金融债券都在银行间债券市场发行

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

44、需要直接从基金资产中列支的费用有（ ）。

Ⅰ管理费

Ⅱ托管费

Ⅲ基金合同生效后的律师费

Ⅳ基金的证券交易费用

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

试题答案：A

45、风险管理策略主要包括（ ）等。

Ⅰ风险规避

Ⅱ风险控制

Ⅲ风险分散

Ⅳ风险处置

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

46、风险管理的流程主要包括（ ）。

Ⅰ风险的识别

Ⅱ风险的衡量

Ⅲ风险的应对

Ⅳ风险的监测、预警与报告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：A

47、基金的运作包括（ ）。

Ⅰ基金的设计

Ⅱ基金资产的估值与会计核算

Ⅲ基金资产托管

Ⅳ基金份额的登记和交易

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

48、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（ ）。

Ⅰ 公开发行可转换公司债券的上市公司，其最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不高于6%

Ⅱ 扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均资产收益率的计算依据

Ⅲ 其最近三个会计年度经营活动实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅳ 其最近一期未经审计的净资产不得低于人民币十五亿元

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

49、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案

Ⅱ国际开发机构人民币债券发行结束后,经相关市场监督管理部门批准可以交易流通

Ⅲ国际开发机构在中国境内发行人民币债券、发生违约或其他纠纷时，适用中国法律

Ⅳ国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平稳定

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

50、关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ开放式基金的认购，通常又被称为开放式基金的申购

Ⅱ认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回

Ⅲ认购基金时基金价格未知

Ⅳ申购基金份额通常在T+2日内确认

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：D