2020年11月《金融市场基础知识》考试真题（4）

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目，2021年证券从业考试拟举办3次，第一次考试时间定于4月份，为了帮助大家更好的复习备考，希赛网的老师特意为广大考生整理了“2020年11月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案（61-80）”，供大家参考练习。更多试题资源，请查看证券从业资格考试题库。

11、根据付息方式不同，国债可分为（ ）。

Ⅰ长期国债

Ⅱ附息国债

Ⅲ贴现国债

Ⅳ特种国债

A、Ⅱ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

12、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ巴塞尔银行监管委员会成立于1974年，是国际清算银行的一个正式机构

Ⅱ国际证监会组织成立于1983年

Ⅲ国际保险监督官协会于1934年在美国成立

Ⅳ作为IAIS的纲领性文件，《证券监管目标与原则》于1998年首次发布

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ

试题答案：D

13、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

Ⅱ证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国务院证券监督管理机构备案

Ⅲ为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有常用的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统

Ⅳ为保证履行职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、 财务和安全防范等管理制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

14、下利有关股票特征的说法。正确的有（ ）。

Ⅰ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况

Ⅱ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况

Ⅲ股票的风险性和收益性是并存的

Ⅳ股票的风险性和收益性是彼此独立的

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：C

15、根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（ ）。

Ⅰ接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务

Ⅱ举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等

Ⅲ在报刊上发表证券投资者咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务

Ⅳ通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务

A、Ⅰ、Ⅱ 

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

16、关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行审查。

Ⅰ委托人身份

Ⅱ委托内容

Ⅲ委托卖出的实际证券的数量

Ⅳ委托买入的实际资金余额

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

17、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（ ）。

Ⅰ普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的， 必须在公司解散清算之时

Ⅱ公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东

Ⅲ公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务

Ⅳ公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照股东持有的股份比例进行分配

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ 、Ⅳ

试题答案：C

18、下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法。错误的有（ ）。

Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“统存统贷、存贷挂钩”的信贷资金管理体制

Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

Ⅳ“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在 2012 年党的十八大报告提出的

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

试题答案：D

19、下列关于基金利润分配的说法。正确的有（ ） 。

Ⅰ我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的较高比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值

Ⅱ根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

Ⅲ一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资

Ⅳ对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式的定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

A、Ⅰ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

20、我国的混合资本债券的基本特征有（ ）。

Ⅰ补充商业银行核心资本而发行

Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

Ⅲ期限在10年以上

Ⅳ发行之日起10年内不可赎回

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A

21、场外交易市场的特证有（ ）。

Ⅰ挂牌标准相对较低

Ⅱ监管较为放松

Ⅲ交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ信息披露要求较低

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅳ 

C、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

22、下列关于派发股利的说法。正确的有（ ）。

Ⅰ股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日

Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ 

C、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

试题答案：D

23、当前中国人民银行的职责包括（ ）。

Ⅰ依法制定和执行货币政策

Ⅱ发行人民币，管理人民币流通

Ⅲ监管境内期货合约的上市、交易和清算

Ⅳ监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

A、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

24、个人投资者的特点包括（ ）。

Ⅰ投资的灵活性强

Ⅱ专业知识相对匮乏

Ⅲ投资资金规模化

Ⅳ投资行为具有随意性

A、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：A

25、与个人投资者相比， 机构投资者的特点包括（ ）。

Ⅰ投资资金规模化

Ⅱ投资管理专业化

Ⅲ投资灵活性强

Ⅳ投资行为规范化

A、Ⅰ、Ⅲ 

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

试题答案：D

26、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等

Ⅱ可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品

Ⅲ对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以约定的价格交换为标的投票

Ⅳ可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同

A、Ⅱ、Ⅲ 

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：B

27、目前我国国债发行方式包括（ ）。

Ⅰ招标方式 

Ⅱ承销方式

Ⅲ定向招募方式 

Ⅳ公开发售方式

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 

D、Ⅱ、Ⅲ

试题答案：C

28、下列关于信用违约互换的说法,正确的有（ ）。

Ⅰ信用违约互换从本质上看可视为一种针对债务工具违约的保险单

Ⅱ在信用违约互换交易中,合约买方在合约期限内或在信用事件发生前定期向信用风险保护的卖方就某个参照实体的信用事件支付费用，以换取信用事件发生后的赔偿

Ⅲ在信用违约互换交易中，合约买方一般需要真正持有作为参考的信用工具

Ⅳ信用违约互换是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生品

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅲ 

C、Ⅰ、Ⅱ 

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：C

29、关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等

Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

A、Ⅰ、Ⅳ 

B、Ⅱ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：D

30、下列关于债券收益率的说法。正确的有（ ）。

Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券

Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高

Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率

Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

试题答案：A