证券从业《法律法规》知识点提炼：投资者适当性管理（3）

本次分享的是希赛网证券从业资格频道为您提炼整理的《证券市场基本法律法规》第二章“证券经营机构管理规范”第三节“投资者适当性管理” 系列知识点。

第三节 投资者适当性管理

知识点5、确定普通投资者风险承受能力的主要因素

① 财务状况；② 投资知识；③ 投资经验；④ 投资目标；⑤ 风险偏好；⑥ 其他信息。

知识点6、经营机构在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时的职责

应该做到两点：

（1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别投资者；

（2）以书面形式进行特别风险警示。

知识点7、经营机构需进行现场录音录像留痕的要求

在普通投资者转化为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构：

① 通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；

② 通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

知识点8、普通投资者转化为专业投资者★

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者：

① 最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；

② 金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。