2018年7月证券《基础知识》强化试题(9)

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题] 长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在2年以上3年以下的，原则上按()的比例计入净资本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

参考答案：B

参考解析： 长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。

2[单选题] 随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行()三大职能，调动和聚集全行业的力量。

A.监管、服务、传导

B.监管、咨询、传导

C.自律、咨询、传导

D.自律、服务、传导

参考答案：D

参考解析： 随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。

3[单选题] 我国债券市场公开报价的交易流程为()。

A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交

C.公开报价→报价交谈→全价金融→确认成交

D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交

参考答案：B

参考解析：我国债券市场公开报价的交易流程为公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交。

4[单选题] ()是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.有担保债券

参考答案：B

参考解析： 凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

5[单选题] 中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于()创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

A.1997年11月

B.2010年10月

C.2012年3月

D.2014年9月

参考答案：D

参考解析： 中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于2014年9月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

6[单选题] ()，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

A.1997年11月

B.2004年10月

C.2006年3月

D.2010年4月

参考答案：A

参考解析： 1997年11月，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

7[单选题] 下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是()。

A.开放式基金

B.契约型基金

C.货币市场基金

D.债券基金

参考答案：A

参考解析： 根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

8[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的()。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

参考答案：D

参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本。②与持有本公司股份的其他公司合并。③将股份奖励给本公司职工。④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。属于第②项、第④项情形的，应当在6个月内转让或者注销。属于第③项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在1年内转让给职工。

9[单选题] 关于债券的分类，下列说法正确的是()。

A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券

C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券

D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券

参考答案：D

参考解析： A项，按照期限长短划分，债券可分为短期、中期和长期债券;B项，按照募集方式划分，债券可分为公募债券和私募债券;C项，按照债券形态划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;D项，按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券。

10[单选题] 偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为()。

A.40%～60%

B.20%～40%

C.50%～70%

D.50%～80%

参考答案：C

参考解析： 偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。偏债型基金对债券的配置比例较高，对股票的配置比例相对较低。股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡。约为40%～60%左右。

11[单选题] 股东大会应当每年召开一次年会，公司未弥补的亏损达实收股本总额的()时，应当在两个月内召开临时股东大会。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

参考答案：B

参考解析： 股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会：①董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时;③单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形。

12[单选题] 下列选项中，根据所服务和覆盖的上市公司类型分类的证券市场是()。

A.主板市场

B.交易所市场

C.全国性市场

D.场外市场

参考答案：C

参考解析： 除一级、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)和三板市场;根据市场的集中程度，证券市场可分为集中交易市场(交易所市场)和场外市场等。

13[单选题] 关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，每一承销团成员较高、最低标位差为()个标位，无需连续投标。

A.10

B.20

C.30

D.50

参考答案：C

参考解析： 关于财政部代理发行地方政府债券的相关规定，每一承销团成员较高、最低标位差为30个标位，无需连续投标。

14[单选题] 货币市场基金的投资组合应当符合存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的()。

A.5%

B.10%

C.30%

D.40%

参考答案：C

参考解析： 货币市场基金的投资组合应当符合下列规定：①投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%;②存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%;③在全国银行问债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;④中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。

15[单选题] 直接投资业务的合规性要求投资决策委员会成员中，直接投资子公司的人员数量不得低于__________，证券公司的人员数量不得超过__________。()

A.1/2;1/2

B.1/2;1/3

C.1/3;1/2

D.1/3;1/2

参考答案：B

参考解析： 直接投资业务的合规性中要求：投资决策委员会成员中，直接投资子公司的人员数量不得低于1/2，证券公司的人员数量不得超过1/3;投资决策委员会成员中的证券公司人员，应当限于证券公司从事风险控制、合规管理、财务稽核等工作的人员，不得有证券公司从事投行业务的管理人员和专业人员。

16[单选题] 下列金融期权中，按照合约所规定的履约时间的不同进行分类的是()。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.股权类期权

D.货币期权

参考答案：B

参考解析： 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

17[单选题] 根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，()个月内不得转让。

A.3

B.6

C.9

D.12

参考答案：D

参考解析： 根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

18[单选题] 下列金融衍生工具中，属于按照自身交易的方式及特点进行分类的是()。

A.嵌入式衍生工具

B.金融远期合约

C.货币衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

参考答案：B

参考解析： 金融衍生工具按照自身交易的方式及特点进行分类，可以分为：金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换、结构化金融衍生工具。

19[单选题] 不同的金融活动所形成的不同的金融市场，主要包括()。

A.货币市场、产品市场、外汇市场、贵金属市场和衍生金融工具市场

B.货币市场、产品市场、汇率市场、黄金市场和衍生金融工具市场

C.货币市场、资本市场、汇率市场、贵金属市场和衍生金融工具市场

D.货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和衍生金融工具市场

参考答案：D

参考解析： 不同的金融活动所形成的不同的金融市场，主要包括货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和衍生金融工具市场等，这些市场彼此关联，构成一个有机体系。

20[单选题] 凭证式国债是指采取不印刷实物券，而用填制国库券收款凭证的方式发行的国债。我国从()开始发行凭证式国债。

A.1991年

B.1993年

C.1994年

D.1996年

参考答案：C

参考解析： 凭证式国债是指采取不印刷实物券，而用填制国库券收款凭证的方式发行的国债。我国从1994年开始发行凭证式国债。

21[单选题] 超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行问债券市场发行的、期限在()天以内的短期融资券。

A.270

B.360

C.365

D.370

参考答案：A

参考解析： 超短期融资券是指具有法人资格，信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在270(九个月)天以内的短期融资券。

22[单选题] 证券金融公司应当每年按照税后利润的()提取风险准备金。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：B

参考解析： 证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。

23[单选题] ()，《商业银行次级债券发行管理办法》颁布实施。

A.2002年5月1日

B.2004年6月17日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

参考答案：B

参考解析： 2004年6月17日，《商业银行次级债券发行管理办法》颁布实施。

24[单选题] 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾()年的不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。

A.2

B.3

C.4

D.5

参考答案：D

参考解析： 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。

25[单选题] 证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：C

参考解析： 证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

26[单选题] 首次公开发行并上市的股份有限公司最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币()万元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

参考答案：C

参考解析： 根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;③或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;④发行前股本总额不少于人民币3000万元;⑤最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;⑥最近一期期末不存在未弥补亏损。

27[单选题] 根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，()个月内不得转让。

A.6

B.12

C.24

D.36

参考答案：D

参考解析： 根据中国证监会2006年5月6日公布的《上市公司证券发行管理办法》规定，针对非公开发行受限股，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

28[单选题] 关于我国国债的发行方式，单一标位最低投标限额为0.2亿元，较高投标限额为()亿元。

A.10

B.20

C.30

D.40

参考答案：C

参考解析： 关于我国国债的发行方式，单一标位最低投标限额为0.2亿元，较高投标限额为30亿元。

29[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满()年。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：C

参考解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年。

30[单选题] 证券交易机制的设计主要目标有三个，即()。

A.流动性、收益性、有效性

B.流动性、稳定性、开放性

C.流动性、稳定性、有效性

D.流动性、收益性、开放性

参考答案：C

参考解析： 证券交易机制的设计主要目标有：流动性、稳定性、有效性。

31[单选题] ()，中国人民银行在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1953年3月31日

D.1948年12月1日

参考答案：D

参考解析： 1948年12月1日，中国人民银行在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

32[单选题] 下列金融衍生工具中，属于从基础工具分类角度划分的是()。

A.嵌入式衍生工具

B.金融远期合约

C.货币衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

参考答案：C

参考解析： 金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

33[单选题] 我国债券市场各子市场的清算速度不包括()。

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+0，T+1

参考答案：C

参考解析： 我国银行间债券市场的清算速度为T+0，T+1;交易所债券市场的清算速度为T+1;银行柜台市场的交易速度为T+0。

34[单选题] 定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为__________万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值__________万元。()

A.1;50

B.50;100

C.100;50

D.1;100

参考答案：B

参考解析： 公开发行的债券应当向社会公开发行，每份面值为100元。定向发行的债券应当采用记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低于面值100万元。

35[单选题] 关于金融市场的影响因素，下列说法错误的是()。

A.联动关系的存在使得多个金融市场出现风险时，金融风险能够在相关联的金融市场间进行传递

B.当金融市场完全分割时，市场之间缺失互动的媒介，金融风险是不可能在各个金融市场间进行传递的

C.金融风险是由于金融资产价格的波动引起的，金融市场间存在一定的联动关系，金融风险会通过金融市场进行传导

D.信息技术的发展使市场信息能迅速传到世界的每一个角落，通过金融市场上经济变量的改变，金融危机会更加迅速地蔓延

参考答案：A

参考解析： 联动关系的存在使得单个金融市场出现风险时，金融风险能够在相关联的金融市场间进行传递。

36[单选题] 中小企业私募债投资者上限为()人，高于创业板私募债投资者10人的人数上限，更利于中小企业私募债的流通。

A.100

B.150

C.200

D.250

参考答案：C

参考解析： 中小企业私募债投资者上限为200人，高于创业板私募债投资者10人的人数上限，更利于中小企业私募债的流通。

37[单选题] 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发行人、中介机构报送的发行申请文件及相关法律文书涉嫌虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，移交稽查部门查处，被稽查立案的，暂停受理相关中介机构推荐的发行申请;查证属实的，自确认之日起()个月内不再受理该发行人的股票发行申请，并依法追究中介机构及相关当事人责任。

A.9

B.12

C.24

D.36

参考答案：D

参考解析： 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发行人、中介机构报送的发行申请文件及相关法律文书涉嫌虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，移交稽查部门查处，被稽查立案的，暂停受理相关中介机构推荐的发行申请;查证属实的，自确认之日起36个月内不再受理该发行人的股票发行申请，并依法追究中介机构及相关当事人责任。

38[单选题] ()是成交以后经过一段时间再进行实物交割，交割价格为成交时约定的价格，其目的是锁定价格，进而锁定成本和利润，实际上是一种远期交易。

A.期权交易

B.现货交易

C.期货交易

D.转让交易

参考答案：C

参考解析： 期货交易是成交以后经过一段时间再进行实物交割，交割价格为成交时约定的价格，其目的是锁定价格，进而锁定成本和利润，实际上是一种远期交易。

39[单选题] 股票发行制度主要有三种，即()。

A.批复制度、核准制度和注册制度

B.批复制度、达标制度和注册制度

C.审批制度、核准制度和注册制度

D.审批制度、达标制度和注册制度

参考答案：C

参考解析： 股票发行制度主要有三种，即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。

40[单选题] 根据《首发管理办法》的规定，发行人最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

参考答案：D

参考解析： 根据《首发管理办法》的规定，发行人应当符合下列条件：最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据;最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;发行前股本总额不少于人民币3000万元;最近一期期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%;最近一期期末不存在未弥补亏损。

41[单选题] ()是指承销商以低于发行价的价格把公司发行的股票全部买进，再转卖给投资者。

A.包销

B.代销

C.备用包销

D.备用代销

参考答案：A

参考解析： 包销是指承销商以低于发行价的价格把公司发行的股票全部买进，再转卖给投资者。

42[单选题] 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和其他有关规定，其中所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

参考答案：D

参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。

43[单选题] 在国际成熟的资本市场上，债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的()倍。

A.3～10

B.2～15

C.5～10

D.2～30

参考答案：A

参考解析： 债券融资和股票融资是企业直接融资的两种方式，在国际成熟的资本市场上，债券融资往往更受企业的青睐，企业的债券融资额通常是股权融资的3～10倍。

44[单选题] 结构化金融衍生品的分类中，属于以保本程度为标准分类的是()。

A.本金保护类产品

B.收益增强类产品

C.杠杆参与类产品

D.部分保本产品

参考答案：D

参考解析： 结构化金融衍生品的分类中，以保本程度为标准划分为：完全保本产品、部分保本产品、无本金保护的产品。

45[单选题] ()，中国证监会、中国人民银行、外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII(RQFII)的试点。

A.2011年12月16日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

参考答案：A

参考解析： 2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币QFII(RQFII)的试点。

46[单选题] 在投资者适当性方面，根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则(试行)》规定，对于个人投资者可以参与新三板挂牌公司的股份转让的条件之一是：具有()年以上证券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。

A.半

B.1

C.2

D.3

参考答案：C

参考解析： 在投资者适当性方面，根据《全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则(试行)》，注册资本500万以上的机构投资者以及集合信托、证券投资基金、银行理财、券商资管计划等可以参与新三板挂牌公司的股份转让，对于个人投资者，有两个门槛：①投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上;②具有两年以上证券投资经验，或具有会计、金融、投资、财经等相关专业背景或培训经历。

47[单选题] ()可以视为保险市场的二级市场。

A.财产保险市场

B.人身保险市场

C.原保险市场

D.再保险市场

参考答案：D

参考解析： 根据保险交易主体的不同，可以将保险市场划分为原保险市场和再保险市场。其中，再保险市场可以视为保险市场的二级市场。

48[单选题] 下列债券种类中，属于按照发行主体划分的是()。

A.金融债券

B.固定利率债券

C.零息债券

D.长期债券

参考答案：A

参考解析： 按照发行主体划分，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券、国际债券等。此种分类方法是最常用的，国外证券交易法常采用这种分类法。

49[单选题] ()自20世纪70年代产生以来，其交易品种层出不穷、市场规模迅速扩大、交易量急剧上升、市场参与者不断增加，对各国金融市场和国际金融市场的影响越来越大。

A.证券市场

B.权益证券市场

C.衍生证券市场

D.流通市场

参考答案：C

参考解析： 衍生证券市场自20世纪70年代产生以来，其交易品种层出不穷、市场规模迅速扩大、交易量急剧上升、市场参与者不断增加，对各国金融市场和国际金融市场的影响越来越大。

50[单选题] ()，经国务院同意，中国证监会推出证券公司融资融券业务试点，上海证券交易所和深圳证券交易所正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报，融资融券交易在我国正式启动。

A.2001年3月7日

B.2006年5月17日

C.2010年3月31日

D.2013年11月30日

参考答案：C

参考解析： 2010年3月31日，经国务院同意，中国证监会推出证券公司融资融券业务试点，上海证券交易所和深圳证券交易所正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报，融资融券交易在我国正式启动。

二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

51[单选题] 金融期货交易与普通远期交易的区别有()。

Ⅰ 交易场所和交易组织形式不同

Ⅱ 交易的监管程度不同

Ⅲ 远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

Ⅳ 保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析：金融期货交易与普通远期交易的区别有：①交易场所和交易组织形式不同;②交易的监管程度不同;③金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定;④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。

52[单选题] 下列情形中，使受托机构职责终止的有()。

Ⅰ 被依法取消受托机构资格

Ⅱ 被资产支持证券持有人大会解任

Ⅲ 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

Ⅳ 受托机构辞任

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 有下列情形之一的，受托机构职责终止：①被依法取消受托机构资格;②被资产支持证券持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④受托机构辞任;⑤法律、行政法规规定的或信托合同约定的其他情形。

53[单选题] 关于金融市场的功能，下列说法正确的有()。

Ⅰ 资源配置与转化功能 Ⅱ 价格调控功能

Ⅲ 风险分散和规避功能 Ⅳ 宏观调控传导功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析： 金融市场有以下四个方面的功能：①资源配置与转化功能;②价格发现功能;③风险分散和规避功能;④宏观调控传导功能。

54[单选题] 下列关于股票发行制度的说法中，正确的有()。

Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

Ⅱ 审批制的审核方式是实质审查

Ⅲ 注册制与核准制的根本区别在于公开发行权利是政府授予还是法律赋予

Ⅳ 注册制实行宽进严管，重在事中和事后监管

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： Ⅱ项，审批制的审核方式是形式及实质的全面审查;核准制的审核方式是实质审查。

55[单选题] 下列影响股票价格变动的因素中，属于行业与部门因素的有()。

Ⅰ 经济周期变动 Ⅱ 行业分析因素

Ⅲ 公司竞争力 Ⅳ 行业生命周期

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 影响股票价格变动的基本因素中，行业与部门因素主要有：行业分类、行业分析因素、行业生命周期。

56[单选题] 关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有()。

Ⅰ 机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

Ⅱ 机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制

Ⅲ 机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

Ⅳ 机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 机构投资者在金融市场中的作用有：①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展;②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制;③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行;④机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

57[单选题] 我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。申请取得基金托管资格，应当具备的条件有()。

Ⅰ 净资产和风险控制指标符合有关规定

Ⅱ 设有专门的基金托管部门

Ⅲ 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

Ⅳ 有安全保管基金财产的条件

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。

58[单选题] 金融风险中，从国际因素方面看，宏观经济风险的影响因素的主要决定因素包括()。

Ⅰ 经济素质因素 Ⅱ 政策因素

Ⅲ 对外开放程度 Ⅳ 管制情况

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 金融风险中，从国际因素方面看，宏观经济风险的影响因素的主要决定因素包括：对外开放程度、管制情况、经济接轨情况、国际经济传递渠道、国际经济体系、国际经济环境、国际经济协调状况、国际政治环境。

59[单选题] 我国地方政府债券的发行模式包括()。

Ⅰ 代发代还 Ⅱ 自发代还

Ⅲ 代发自还 Ⅳ 自发自还

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 我国地方政府债券的发行模式有：代发代还、自发代还、自发自还。

60[单选题] 资金回收风险的规避方法有()。

Ⅰ 利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策

Ⅱ 在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销

Ⅲ 定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备

Ⅳ 针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系，同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 资金回收风险主要指应收账款回收风险。应收账款风险规避可以通过以下方法加以规避：①利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策;②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销;③定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备;④针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系，同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。

61[单选题] 关于LOF与ETF的区别，下列说法错误的有()。

Ⅰ ETF与投资者交换的只是基金份额

Ⅱ LOF的申购、赎回只能通过交易所进行

Ⅲ ETF在申购、赎回上没有特别要求

Ⅳ LOF的净值报价频率比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。ETF的中购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特别要求。在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

62[单选题] 债权融资相对于股权融资面对的风险较简单，主要有()。

Ⅰ 担保风险

Ⅱ 信用风险

Ⅲ 财务风险

Ⅳ 市场风险

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 债权融资，相对股权融资面对的风险较简单，主要有担保风险和财务风险。

63[单选题] 具体来讲，受限股的分类包括()。

Ⅰ 股权分置改革所产生的受限股

Ⅱ 公司过度亏损所产生的受限股

Ⅲ “新老划断”后的公司首次公开发行股票所产生的受限股

Ⅳ 上市公司非公开发行产生的受限股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 具体来讲，受限股主要有三大类：第一类是股权分置改革所产生的受限股;第二类受限股是“新老划断”后的公司首次公开发行股票所产生的受限股;第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股。

64[单选题] 从目前的建设情况看，报价系统具备的功能有()。

Ⅰ 证券公司柜台互联互通功能

Ⅱ 全国性股权交易市场互联互通功能

Ⅲ 多样化的私募产品发行功能

Ⅳ 灵活的私募产品报价转让功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 从目前的建设情况看，报价系统主要具备以下功能：①证券公司柜台互联互通功能;②区域性股权交易市场互联互通功能;③多样化的私募产品发行功能;④灵活的私募产品报价转让功能;⑤与私募市场发展相适应的私募产品登记结算功能;⑥分层次、多维度的私募机构、私.募产品信息展示与服务功能等。

65[单选题] 银行间债券市场上回购业务的类型包括()。

Ⅰ 质押式回购业务

Ⅱ 买断式回购业务

Ⅲ 开放式回购业务

Ⅳ 抵押式回购业务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：①质押式回购业务;②买断式回购业务;③开放式回购业务。

66[单选题] 风险分散的原则有()。

Ⅰ 资金投向不同市场

Ⅱ 垂直管理原则

Ⅲ 基金投资组合流行

Ⅳ 分散投资各类资产

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

参考解析： 风险分散的原则有：①资金投向不同市场;②基金投资组合流行;③分散投资各类资产。

67[单选题] 参与证券投资的金融机构包括()。

Ⅰ证券经营机构

Ⅱ 银行业金融机构

Ⅲ 保险经营机构

Ⅳ 企业集团财务公司

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

参考解析： 参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金以及其他金融机构等。其中，其他金融机构又包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。

68[单选题] 根据委托时效限制，委托指令包括()。

Ⅰ 当日委托

Ⅱ 整数委托

Ⅲ 市价委托

Ⅳ 开市委托

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

69[单选题] 关于基金的作用，下列说法正确的有()。

Ⅰ 为中小投资者拓宽了投资渠道

Ⅱ 优化金融结构，促进经济增长

Ⅲ 有利于提高证券市场的流动性

Ⅳ 完善金融体系和社会保障体系。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 基金的作用有：①为中小投资者拓宽了投资渠道;②优化金融结构，促进经济增长;③有利于证券市场的稳定和健康发展;④完善金融体系和社会保障体系。

70[单选题] 下列影响股票价格变动的因素中，属于宏观经济与政策因素的有()。

Ⅰ 经济周期变动

Ⅱ 行业分析因素

Ⅲ 货币政策

Ⅳ 监管及税收待遇

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 影响股票价格变动的基本因素中，宏观经济与政策因素主要有：经济增长、经济周期变动、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀与通货紧缩、汇率变化、国际收支状况。

71[单选题] 基础货币包括()。

Ⅰ 库存现金

Ⅱ 商业银行的现金

Ⅲ 准备存款

Ⅳ 社会公众持有的现金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 基础货币作为整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础，其数额大小对货币供给总量具有决定性的作用，基础货币包括以下三部分：库存现金、准备存款、社会公众持有的现金。

72[单选题] 金融风险管理的发展趋势表现为()。

Ⅰ加大金融风险的文化管理

Ⅱ 不断加大金融风险管理技术的提升

Ⅲ 金融风险管理体制的重构

Ⅳ 金融风险理论多元化发展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 金融风险管理的发展趋势表现为：①加大金融风险的文化管理;②不断加大金融风险管理技术的提升;③金融风险管理体制的重构。Ⅳ属于金融风险管理的演进趋势。

73[单选题] 关于金融债券的登记、托管与兑付，下列说法正确的有()。

Ⅰ 中央国债登记结算有限责任公司为金融债券的登记、托管机构

Ⅱ 金融债券发行结束后，发行人应及时向中国银行确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作

Ⅲ 金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户

Ⅳ 发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： Ⅰ项，中央国债登记结算有限责任公司(以下简称中央结算公司)为金融债券的登记、托管机构;Ⅱ项，金融债券发行结束后，发行人应及时向中央结算公司确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作;Ⅲ项，金融债券付息或兑付日前(含当日)，发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户;Ⅳ项，发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式。

74[单选题] 下列属于间接融资的有()。

Ⅰ消费信用

Ⅱ 商业信用

Ⅲ 银行信用

Ⅳ 信用

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：A

参考解析： 间接融资的种类有：消费信用和银行信用。

75[单选题] 影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。

Ⅰ 清算方式的变化

Ⅱ 宏观经济政策的调整

Ⅲ 供求关系的变化

Ⅳ 经济形势的变化

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

76[单选题] 金融期货的特征有()。

Ⅰ 交易的对象是某一具体形态的金融工具

Ⅱ 未规范化、标准化，一般在场外交易，不易流动

Ⅲ 在合约到期之前并无现金流

Ⅳ 交易者不需要在成交时拥有或借人全部资金或基础金融工具

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 金融期货的特征有：①金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具;②金融期货交易的目的不是制造价值，不是投资工具，而是一种风险管理工具;③金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期，期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定偏离;④交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具;⑤绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

77[单选题] 影响国债销售价格的因素包括()。

Ⅰ市场利率

Ⅱ 国债承销的手续费收入

Ⅲ 通货膨胀

Ⅳ 承销商承销国债的中标成本

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 影响国债销售价格的因素主要有：市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度和其他国债分销过程中的成本。

78[单选题] 关于直接融资与间接融资的区别，下列说法正确的有()。

Ⅰ 区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

Ⅱ 一般的习惯是认为凡是债权债务关系中的一方是金融机构均被认为是间接融资，而不论这种融资工具最初债权人、债务人的性质

Ⅲ 从发展时间来看，一般认为直接融资晚于间接融资，是间接融资的发展

Ⅳ 从生产力发展的角度来看，间接融资的产生是社会化大生产需要动员全社会的资源参与经济循环以及社会财富极大丰富的必然趋势

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： Ⅲ项，从发展时间来看，一般认为直接融资早于间接融资，是间接融资的基础。

79[单选题] 根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备的条件有()。

Ⅰ 经金融监管部门批准，在中国境内注册，具有受托投资管理、基金管理或者资产管理资格的独立法人

Ⅱ 具有证券资产管理业务的证券公司注册资本不少于10亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产

Ⅲ 养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产

Ⅳ 具有完善的法人治理结构

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：根据《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金基金投资管理人应当具备下列条件：①经金融监管部门批准，在中国境内注册，具有受托投资管理、基金管理或者资产管理资格的独立法人。②具有证券资产管理业务的证券公司注册资本不少于10亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产;养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产;信托公司注册资本不少于3亿元人民币，且在任何时候都维持不少于3亿元人民币的净资产;基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产。③具有完善的法人治理结构。④取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数。⑤具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金投资管理业务有关的其他设施。⑥具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。⑦近3年没有重大违法违规行为。⑧规定的其他条件。

80[单选题] 银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具备的条件有()。

Ⅰ 具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内没有重大违法、违规行为

Ⅱ 具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制

Ⅲ 最近3年内没有从事信贷资产证券化业务的不良记录

Ⅳ 中国银监会规定的其他审慎性条件

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构，通过设立特定目的信托转让信贷资产，应当具备以下条件：①具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内没有重大违法、违规行为;②具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制;③对开办信贷资产证券化业务具有合理的目标定位和明确的战略规划，并且符合其总体经营目标和发展战略;④具有适当的特定目的信托受托机构选任标准和程序;⑤具有开办信贷资产证券化业务所需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统、管理信息系统以及风险管理和内部控制制度;⑥最近3年内没有从事信贷资产证券化业务的不良记录;⑦中国银监会规定的其他审慎性条件。

81[单选题] 股票融资的特点包括()。

Ⅰ 长期性 Ⅱ 不可逆性

Ⅲ 无负担性 Ⅳ 免税待遇

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 股票融资具有长期性、不可逆性和无负担性的特点。

82[单选题] 关于多层次资本市场体系建设的重要意义，下列说法正确的有()。

Ⅰ 有利于调动民间资本的积极性 Ⅱ 有利于创新宏观调控机制

Ⅲ 有利于促进金融机构扩大化 Ⅳ 有利于促进产业整合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 多层次资本市场体系建设的重要意义为：①有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力;②有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险;③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;④有利于促进产业整合，缓解产能过剩;⑤有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐。

83[单选题] 债券与股票的相同点有()。

Ⅰ 两者都是有价证券 Ⅱ 两者的收益率相互影响

Ⅲ 两者都有固定的偿还期限 Ⅳ 两者都是筹措资金的手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 债券与股票的相同点有：两者都是有价证券、两者都是筹措资金的手段、两者的收益率相互影响。Ⅲ项，债券一般有固定的偿还期限，是一种有期投资;股票是无限期的。

84[单选题] 关于存款准备金制度的基本内容，下列说法正确的有()。

Ⅰ 规定法定存款准备率 Ⅱ 规定可充当法定存款准备金的标的

Ⅲ 规定存款准备金的计算、提存方法Ⅳ 规定存款准备金的用途

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 存款准备金制度的基本内容有：①规定法定存款准备率;②规定可充当法定存款准备金的标的;③规定存款准备金的计算、提存方法;④规定存款准备金的类别。

85[单选题] 下列选项中，属于流动性风险特征的有()。

Ⅰ 流动性风险自身存在显著的“集聚”性

Ⅱ 流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应

Ⅲ 流动性风险和股价运动的趋势存在着显著的负相关性

Ⅳ 可预测性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析： 流动性风险的特征有：①流动性风险自身存在显著的“集聚”性;②流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应;③流动性风险和股价运动的趋势存在着显著的负相关性。

86[单选题] 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()。

Ⅰ 股票基金 Ⅱ 货币市场基金

Ⅲ 偏债型基金 Ⅳ 衍生证券投资基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 根据投资标的的不同，可以把证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和衍生证券投资基金。

87[单选题] 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。

Ⅰ 风险偏好型 Ⅱ 风险寻找型

Ⅲ 风险中立型 Ⅳ 风险回避型

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

88[单选题] 债券交易的方式主要有()。

Ⅰ 现券交易 Ⅱ 回购交易

Ⅲ 远期交易 Ⅳ 期货交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易、期货交易。

89[单选题] 我国证券市场监管机构的组成包括()。

Ⅰ 国务院证券监督管理机构 Ⅱ 中国证券监督管理委员会

Ⅲ 中国证监会派出机构 Ⅳ 中国证券业协会

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

参考解析： 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

90[单选题] 关于做市商交易的特征，下列说法正确的有()。

Ⅰ 降低市场的流动性，满足投资者投资需求

Ⅱ 有效稳定市场价格，增强市场稳定性

Ⅲ 具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值

Ⅳ 能够增强市场的透明度

A.Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 做市商交易的特征有：①维持市场流动性，满足投资者投资需求;②有效稳定市场价格，增强市场稳定性;③具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值;④能够增强市场的透明度;⑤受到严格监管。

91[单选题] 关于股票发行注册制的特征，下列说法正确的有()。

Ⅰ 企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权

Ⅱ 实行以信息披露为中心的监管理念

Ⅲ 各市场参与主体勤勉尽责

Ⅳ 实行严进严管，重在事前和事后监管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 注册制的特征主要有以下四点：①企业拥有发行股票筹集资本的绝对自主权，只要不违背利益和公众利益，企业能否发行股票，以及发行股票的时间和价格，均由企业和市场自主决定;②实行以信息披露为中心的监管理念，注册制要求企业必须向投资者披露所有能够影响投资决策的信息，政府不对企业的资质和投资价值进行实质性判断，监管机构不对信息披露的真实性负责，但要对招股说明书的齐备性、一致性和可理解性负责;③各市场参与主体勤勉尽责，发行人是信息披露第一责任人，中介机构承担对发行人信息披露的把关责任，投资者依据公开披露信息自行做出投资决策并自担投资风险;④实行宽进严管，重在事中和事后监管，严惩违法违规，保护投资者合法权益。

92[单选题] 优先股票的特征有()。

Ⅰ 股息率固定 Ⅱ 股息分派优先

Ⅲ 剩余资产分配优先 Ⅳ 享有表决权

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析： Ⅳ项，优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制，在一般情况下没有投票表决权。

93[单选题] 风险管理的过程包括()。

Ⅰ 风险识别 Ⅱ 风险估测 Ⅲ 风险评价 Ⅳ 风险补偿

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。风险补偿属于风险管理的方法。

94[单选题] 股票的价值包括()。

Ⅰ 票面价值 Ⅱ 账面价值

Ⅲ 内在价值 Ⅳ 清算价值

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 股票的价值包括股票的票面价值、股票的账面价值、股票的内在价值、股票的清算价值。

95[单选题] 关于回购交易，下列说法正确的有()。

Ⅰ 债券回购是货币市场的重要工具，期限通常在3年之内

Ⅱ 根据获得资金时对债券的处理办法不同，债券回购分为质押式回购和买断式回购

Ⅲ 目前交易所上市的各类债券都可以用作质押式回购

Ⅳ 质押式回购采用询价交易方式，可用意向报价、对话报价和双向报价

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

参考解析： 债券回购交易是指资金融入方(债券持有人、正回购方)与资金融出方(债券买方、逆回购方)在进行债券交易的同时签订协议，约定在未来某一时间以约定价格将该笔债券购回的交易方式。债券回购是货币市场的重要工具，期限通常在一年之内。

96[单选题] 从资金来源上看，股主要有()。

Ⅰ 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

Ⅱ 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的总资产

Ⅲ 现阶段有权代表投资的政府部门向新组建股份公司的投资

Ⅳ 经授权代表投资的投资公司等机构向新组建股份公司的投资

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：A

参考解析： 股从资金来源上看，主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

97[单选题] 外国债券的特点有()。

Ⅰ 在发行方式方面，其由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个或几个同时承销

Ⅱ 在发行法律方面，其必须经主管机构批准

Ⅲ 债券发行人与债券的面值货币属于同一个

Ⅳ 在发行纳税方面，其受发行地所在国的税法管制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

参考解析： 外国债券是指某一借款人在本国以外的某一发行以该国货币为面值的债券。它的特点有：①债券发行人属于一个，债券的面值货币和发行市场则属于另一个;②在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销;③在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经主管机构批准;④在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。

98[单选题] 金融风险的特征有()。

Ⅰ 可避免性

Ⅱ 可测定性

Ⅲ 可控性

Ⅳ 可扩张性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析：金融风险除具有基本特征外，还具有可避免性、可测定性、可控性和可扩张性。

99[单选题] 股票融资的缺点有()。

Ⅰ 资本成本较高

Ⅱ 股票融资上市时间跨度短

Ⅲ 竞争激烈

Ⅳ 不容易分散控制权

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

参考答案：D

参考解析： 股票融资的缺点如下：资本成本较高、股票融资上市时间跨度长，竞争激烈，无法满足企业紧迫的融资需求、容易分散控制权、新股东分享公司未发行新股前积累的盈余，会降低普通股的净收益，从而可能引起股价的下跌。

100[单选题] 根据资金用途的不同，国债可分为()。

Ⅰ 战争国债

Ⅱ 建设国债

Ⅲ 非流通国债

Ⅳ 赤字国债

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：D

参考解析： 根据资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

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