全国自考（金融市场学）模拟试卷9
一、1.单项选择题
0. 国内金融市场和国际金融市场的划分标准是 ( )
A．市场功能
B．交易标的物
C．地域
D．交割期限
1. 下列属于资本市场的是 ( )
A．同业拆借市场
B．票据市场
C．股票市场
D．大额定期存单市场
2. 无须经发行国批准，即可在外汇市场上自由买卖、兑换的他国货币是 ( )
A．自由外汇
B．记账外汇
C．经常外汇
D．贸易外汇
3. 在物价上涨的条件下，名义利率不变，实际利率会 ( )
A．上涨
B．下降
C．持平
D．随物价变动
4. 远期交易中，承诺将来买入标的物的一方是 ( )
A．买方
B．卖方
C．多方
D．空方
5. 无风险利率包含 ( )
A．违约风险溢价
B．流动性风险溢价
C．期限风险溢价
D．通货膨胀风险溢价
6. 黄金输送点是在______一下的汇率波动界限。 ( )
A．金本位制度
B．银本位制度
C．布雷顿森林体系
D．不兑换纸币制度
7. 股票价差收益取决于 ( )
A．转让价格
B．投资收益率
C．已发放股利
D．市场利率
8. 远期交易一般在______进行。 ( )
A．场内市场
B．场外市场
C．国内市场
D．国际市场
9. 基金托管协议是由______派生的。 ( )
A．申请报告
B．基金合同
C．招募说明书
D．公司章程
10. 我国综合类证券经营机构注册资本最低限额为 ( )
A．3000万
B．500万
C．1亿元
D．5亿元
11. 证券交易所中具有证券商和经纪人双重身份的交易者是 ( )
A．专业经纪人
B．专家经纪人
C．佣金交易人
D．交易厅交易商
12. 非商业性交易商从事金融期货交易的主要目的是 ( )
A．投资
B．投机
C．保值
D．发现价格
13. 我国商业银行拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过 ( )
A．4%
B．5%
C．7%
D．8%
14. 我国办理外币拆借业务的机构是 ( )
A．中国人民银行
B．中国银行
C．中国外汇交易中心
D．商业银行
15. 到期收益率衡量的是 ( )
A．利息的多少
B．利率的高低
C．期限的长短
D．负债能力的强弱
16. 美国证券发行采用 ( )
A．注册制
B．核准制
C．特许制
D．审批制
17. 世界保险业的中心是 ( )
A．伦敦
B．纽约
C．东京
D．法兰克福
18. 证券成交额排名世界第一的是 ( )
A．伦敦证券交易所
B．纽约证券交易所
C．东京证券交易所
D．法兰克福证券交易所
19. ______外汇市场现钞交易居世界首位。 ( )
A．伦敦
B．纽约
C．法兰克福
D．苏黎世
二、2.多项选择题
0. 股票收益的特点有( )
A．不稳定性
B．稳定性
C．不确定性
D．确定性
E．期限性
1. 票据包括( )
A．传票
B．汇票
C．本票
D．股票
E．支票
2. 债券与股票相比，特点有( )
A．是一种债权证书
B．是一种所有权证书
C．持有人享有经营管理权
D．持有人享有剩余分配权
E．风险较低
3. 一种外币要成为外汇，应具备的条件有( )
A．收益性
B．自由兑换性
C．可偿性
D．普遍接受性
E．稳定性
4. 风险溢价由______构成。( )
A．违约风险溢价
B．非系统风险溢价
C．流动性风险溢价
D．通货膨胀风险溢价
E．期限风险溢价
5. 证券投资基金的当事人包括( )
A．基金管理人
B．基金签证人
C．基金保证人
D．基金托管人
E．基金份额持有人
6. 金融期货交易防范风险的机制有( )
A．保证金制度
B．场内交易制度
C．合约标准化
D．“无负债”结算制度
E．价格限额
7. 根据资本资产定价模型，资产期望收益率由______确定。( )
A．无风险利率
B．市场风险溢价
C．资产权重
D．贝塔系数
E．相关系数
8. 证券投资技术分析的理论假设包括( )
A．市场行为包含一切信息
B．投资者是理性人
C．价格沿趋势移动
D．历史会重演
E．市场有效
9. 我国证券交易所的监管内容包括( )
A．监管证券交易活动
B．监督上市公司
C．监管金融机构
D．监管会员
E．监管货币市场活动
三、3.名词解释
0. 可转让大额定期存单
1. 汇率
2. 掉期交易
3. 资本市场
4. 有效市场组合
四、4.简答题
0. 债券票面利率的确定可依据哪些因素?
1. 期货交易与远期交易有什么区别?
2. 简述证券投资的基本原理。
五、5.计算题
0. 投资者甲持有一张面值为50000元的银行承兑汇票，期限为180天。离到期日还有120天时，甲将其转让给投资者乙，贴现率为4.8%。乙持有票据60天后将其卖出，贴现率变为4.5%。分别计算甲、乙转让该汇票时的价格。
1. 银行发放一笔贷款，总金额为100000元，期限为3年，年利率为8%，每半年复利一次。计算3年后本利和是多少?
六、6.论述题
0. 企业债券评级时应考虑哪些因素?
