关于客户信息的收集方法,下列说法中,正确的有( )。Ⅰ.客户信息的收集主要包括初级信息和次级信息的收集Ⅱ.客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集Ⅲ.交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段Ⅳ.通过数据库可以实现客户全部信息的收集
A
客户信息的收集主要包括初级信息和次级信息的收集,初级信息是指必须要通过和客户沟通交流才能获得的信息,次级信息是指可以直接通过数据库获得的信息。
Ⅱ项,针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项,通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种,包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。
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