A.贷款人
B.客户经理
C.借款人
D.贷款资金监管柜
A.成都农商银行批量业务申请书
B.代理单位法定代表人(负责人)身份证复印件及代理单位授权经办人身份证复印件
C.建委平台打印的“工资发放申请表”
D.支票和进账单
(1)并购对象的选择。大宗煤炭现货交易的价值链流程为:上游煤炭生产商将货物卖给煤炭中间交易商,煤炭中间交易商再将货物卖给下游发电厂等需求客户,中间服务商为上游煤炭生产商、中间交易商和下游需求客户提供相关服务(比如,融资服务、仓储物流服务、交易平台和大数据分析服务等)。甲公司作为该价值链流程中的中间服务商,仅提供交易平台和大数据分析服务。为拓展服务链条,扩大业务规模、提高盈利水平,甲公司基于公司商业模式、战略成本管理及企业间价值链分析,拟收购仓储物流商F公司。
(2)并购对价的确定。甲公司对F公司的尽职调查显示:F公司近年来盈利能力连续下滑,预计2015年可实现净利润为11 500万元(含预计可获得的一次性政府补贴1 500万元);可比企业预计市盈率为20倍。双方初步确定并购交易对价为22亿元。
(3)并购贷款的安排。为解决并购资金要求,甲公司拟向银行提出并购贷款申请。该并购贷款方案要点如下:①向M银行申请并购贷款12亿元;2并购贷款期限为5年;3用甲公司办公大楼为并购贷款提供足额有效的担保。
(4)并购后的整合。一旦并购业务完成,甲公司将积极筹划并购完成后的整合工作,尤其是财务整合。
假定不考虑其他因素。
要求: 1.根据资料(1),指出甲公司所在的大宗煤炭现货交易价值链的具体类型,并说明该类型价值链对相关产业发展的影响。
2.根据资料(2),运用“可比企业分析法”计算F公司的价值,并说明如何选择可比企业。
3.根据资料(3),逐项判断甲公司并购贷款方案要点1至3项是否正确;对不正确的,分别说明理由。
4.根据资料(4),指出甲公司并购后财务整合的主要内容。
A.借款人的还款意愿;
B.借款人的信用等级;
C.借款人生产经营的规模和周期特点;
D.借款人的净利润.
A.融资能力
B.现金流
C.还款能力
D.负债
E.担保
A.贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
B.贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点,合理设定流动资金贷款的业务品种和期限,以满足借款人生产经营的资金需求,实现对贷款资金回笼的有效控制。
C.贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
D.贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等,合理确定内部绩效考核指标,不得制订贷款规模指标,不得恶性竞争和突击放贷。
A.福建农信社农商银行,fjrcb96336
B.福建农信社农商银行,fjnx96336
C.福建农村信用社农商银行,fjrcb96336
D.福建农村信用社农商银行,fjnx96336
A.建设工程性质、规模是否符合城市规划的布局和发展要求
B.对建设工程涉及交通、环保、防疫、消防、人防、文物保护等相关业务的,应根据实际情况和需要征求有关行政主管部门的意见,并进行综合协调
C.在现有居住区内插建房屋还应特别注意其四邻的正当权益
D.土地价值和收益
A.建设工程性质、规模是否符合城市规划的布局和发展要求
B.对建设工程涉及交通、环保、防疫、消防、人防、文物保护等相关业务的,应根据实际情况和需要征求有关行政主管部门的意见,并进行综合协调
C.在现有居住区内插建房屋还应特别注意其四邻的正当权益
D.土地价值和收益