首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(初级)> 风险管理
题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现“___”的要求。()

A.制度先行于业务

B.内控优先

C.发展是根本,管理是保障

D.合规人人有责

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第1题
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业
务,均应体现()的要求。

A.效益优先

B.风险优先

C.利益优先

D.内控优先

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第2题
商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现()的原则。

A:发展优先

B:效益优先

C:服务优先

D:内控优先

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第3题
()是指银行内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求。

A、全面原则

B、审慎原则

C、独立原则

D、有效原则

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第4题
下列关于商业银行内部控制的原则论述中,正确的有()。

A.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查

B.内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求

C.内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正

D.内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

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第5题
“内控优先、制度先行”,“开办一项业务,出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。()
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第6题
合规风险的防范措施包括()。

A.最根本的就是增强法制观念,提高遵纪守法、合规经营意识,充分认识到违法违规经营可能造成的损失

B.要建立健全各项规章制度,特别是业务操作规程,完善内控制度,做到各项业务都有章可循

C.严格操作规程、提高员工素质

D.要加强业务管理和各业务环节的控制,强化岗位制约和监督,做到遵章守纪、规范操作

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第7题
内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先,这体现了内部控制的()。

A.有效性原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

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第8题
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应加强业务全流程管理,不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险()思想,建立有效的问责制度,严格责任追究。

A.零容忍

B.一票否决

C.红线

D.违规必究

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第9题
在处理合规与其他业务的关系时,应坚持合规要求高于经济利益,合规制度优先于业务制度。()
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