根据客户的()与()分析各项理财目标实现的可能性A.财务状况 风险承受度B.家庭结构 风险承受度C.财
根据客户的()与()分析各项理财目标实现的可能性
A.财务状况 风险承受度
B.家庭结构 风险承受度
C.财务状况 客户期望的理财目标
D.家庭结构 客户期望的理财目标
根据客户的()与()分析各项理财目标实现的可能性
A.财务状况 风险承受度
B.家庭结构 风险承受度
C.财务状况 客户期望的理财目标
D.家庭结构 客户期望的理财目标
A.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
C.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
D.接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务
A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B.理财师应通过交流和沟通,了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解,初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D.根据具体情况,理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其具体、明确、合理、可行
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
A.理财目标不需要考虑客户的现金准备
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标要具体明确
D.理财目标必须具有现实性
E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
A.已退休客户.应该建议其投资保守型产品
B.年龄越小.所能承受的风险越小
C.资金需动用的时间离现在越近.越不能承担风险
D.理财目标弹性越大.承受风险能力越高
A.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
B.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
C.年龄越小,所能承受的风险越大
D.理财目标弹性越大,承受风险能力越高
A.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
B.年龄较低,所能承受的风险较大
C.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
D.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险
A.年龄较低所能承受的投资风险较大
B.资金需动用时间离现在愈近,愈不能承担高风险
C.年长却愿意冒险的客户,应建议其投资高风险股票型基金
D.长期理财目标弹性愈大,承担的风险愈高