![](https://static.youtibao.com/asksite/comm/h5/images/m_q_title.png)
下列各项中,不属于商业银行提高资本充足率的分母对策的是()。A.降低风险加权总资产B.
下列各项中,不属于商业银行提高资本充足率的分母对策的是()。
A.降低风险加权总资产
B.增加核心资本
C.降低市场风险的资本要求
D.降低操作风险的资本要求
![](https://static.youtibao.com/asksite/comm/h5/images/solist_ts.png)
下列各项中,不属于商业银行提高资本充足率的分母对策的是()。
A.降低风险加权总资产
B.增加核心资本
C.降低市场风险的资本要求
D.降低操作风险的资本要求
A.增加核心资本
B.降低风险加权总资产
C.银行并构
D.银行重组,合并重复的机构从而降低成本
A.核心资本充足率=(核心资本-扣减项的50%)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)
B.核心资本充足率=(核心资本+附属资本-扣减项的50%)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)
C.核心资本充足率=(核心资本-扣减项)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)
D. 核心资本充足率=(核心资本+附属资本-扣减项)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)
A.以提高留存利润的方式增加核心资本可以在短期内起到立竿见影的效果
B.如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远,就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本
C.商业银行增加附属资本的方法主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券
D.在降低风险加权总资产方面,缩小资产总规模能起到立竿见影的效果,银行一般都会主动采用这种方法
E.收回贷款用以购买国债可以降低风险加权总资产
A.25%
B.6%
C.2%
D.9%
A、附属资本与核心资本的比例为110%
B、核心资本与风险加权总资产之比为12亿元人民币
C、计入附属资本的部分占重估储备的80%
D、资本为18亿元人民币
A.如果商业银行内部模型法未覆盖特定风险和新增风险,则必须采用标准法统一计量特定风险资本要求,并采用简单加总方法汇总内部模型法计量市场风险资本要求和特定风险标准法资本要求,得到总的市场风险资本要求
B.商业银行市场风险加权资产即为总市场风险资本要求的8倍
C.内部模型法覆盖率=按内部模型法计量的资本要求/(按内部模型法计量的资本要求+按标准法计量的资本要求)×100%
D.总市场风险资本要求包括一般市场风险资本要求和特定风险(含新增风险)资本要求
《巴塞尔新资本协议》中,风险加权资产的计算公式为()。
A.信用风险加权资产+市场风险所需资本
B.信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本
C.(信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12.5
D.信用风险加权资产+(市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12.5