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[主观题]

金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务,老王是一家个人独资企业

的老板,因在小张所在的机构有存贷款的业务,小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理,根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》,小王违反了下列哪个原则()。

A.正直诚信

B.客观公正

C.专业胜任

D.恪尽职守

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第1题
理财师在开展理财业务的过程中,要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情,这属于理
财师职业道德中()的要求。

A.正直守信

B.客观公正

C.勤勉尽职

D.专业胜任

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第2题
港商陈先生因业务繁忙,打电话给在中国内地取得CFP证书的小张,请求他暂时以代理人身份为自己理财,同时将其在香港的理财事务也一并交由小张办理。小张正打算参加香港财务策划师协会举办的跨境CFP持证人差别教育和认证,以便今后到香港发展。于对客户利益的考虑和为自己跨境CFP持证人差别教育取得实务体验的需要,便接受了陈先生的请求。小张的做法()。

A、没有违反任何道德准则和专业责任要求

B、违反了正直诚信原则

C、违反了专业胜任原则

D、违反了保守秘密原则

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第3题
下列叙述正确的是()A.公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客
下列叙述正确的是()

A.公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断

B.客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突

C.在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息

D.在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

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第4题
理财师小蒋为完成业绩,在向客户推荐产品时,详细阐述了产品的预期收益和风险,但故意向客户隐瞒了自己将从中获得佣金的事实。根据道德准则和专业责任要求,小蒋的行为违反了()。

A、正直诚信原则

B、客观公正原则

C、专业胜任原则

D、专业精神原则

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第5题
某机关田径运动会有3个短跑项目,分别是60米、100米和200米。老张、老王和老李分别参加了其中的一种,而且三人参赛的项目还不一样。小张、小王和小李作了以下猜测:小张:老张参加了60米,老王参加了100米。小王:老李没参加100米,老王参加了60米。小李:老张没参加60米,老王参加了200米。如果他们的猜测都对了一半,则以下哪项为真?

A.老张、老王和老李分别参加60米、100米和200米。

B.老张、老王和老李分别参加60米、200米和100米。

C.老张、老王和老李分别参加100米、60米和200米。

D.老张、老王和老李分别参加200米、100米和60米。

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第6题
下列关于商业银行理财业务的表述,正确的有()。

A.与传统的中间业务相比,理财业务及信托、基金、证券、保险等领域,需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具,是一项技术含量高的综合性金融服务

B.按照管理运作方式不同,个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务

C.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等

D.对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等

E.商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起,向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务

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第7题
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。A.在个人理
在制定并向客户提交规划方案的过程中,下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是()。

A.在个人理财规划方案制定后,金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较,以保持该个人理财规划方案的独立性

B.金融理财师在向客户展示其个人理财规划时,应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C.在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案,也可以是若干个执行方案的组合

D.个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

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第8题
煤矿工人老王患有砂肺病多年,呼吸困难,身体虚弱,丧失了劳动能力,老王要求企业支付医疗费用和营养费,但遭拒绝,于是老王向社会工作者小马求助。小马在制定服务方案时,需设定的工作目标是()

A.协调劳资冲突

B.提升老王的身体素质

C.协助老王平衡工作和生活

D.为老王提供职业生涯规划服务

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第9题
煤矿工人老王患有尘肺病多年,呼吸困难,身体虚弱,丧失了劳动能力,老王要求企业支付医疗费用和营养费,但遭拒绝,于是老王向社会工作者小马求助。小马在制定服务方案时,需设定的工作目标是()

A.协调劳资冲突

B.提升老王的身体素质

C.协助老王平衡工作和生活

D.为老王提供职业生涯规划服务

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