首页 > 财会类考试> 银行业专业人员(初级)> 风险管理
题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况.对银行机构风险状况的监管具体包括()

A.建立银行风险的识别、评价和预警机制,建立风险评价的指标体系

B.建立商业银行经营管理汇报机制

C.建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系

D.建立对支付危机的处置体系

E.建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网

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第1题
对银行机构风险状况的监管主要包括()。
A.建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制

B.建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系

C.对于单一银行类金融机构而言,高度关注其公司治理、内部控制、风险管理体系及风险计量模型的有效性

D.建立应对支付危机的处置体系,包括停业隔离整顿,给予流动性救助,资产负债重组,以及关闭清算,实施市场退出等

E.建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网,包括存款保险体系建设等

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第2题
下列关于风险监管的说法,不正确的是()。

A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

B.银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段,对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控

C.监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制、风险管理体系以及风险计量模型的有效性

D.在分析银行机构风险状况时,只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可,

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第3题
下列关于《绿色信贷指引》对银行业金融机构开展绿色信贷的规定,说法错误的是 ()A.银行业金融机构
下列关于《绿色信贷指引》对银行业金融机构开展绿色信贷的规定,说法错误的是 ()

A.银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、控制信贷业务活动中的环境风险和社会风险,建立环境风险和社会风险管理体系,完善相关信贷政策制度和流程管理

B.银行业金融机构应重点关注其客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动时,为了尽可能提高资金收益,可不予考虑给环境和社会带来的危害及相关风险

C.银行业金融机构应至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告

D.银行业金融机构还应建立绿色信贷考核评价和奖惩体系,公开绿色信贷战略、政策及绿色信贷发展情况

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第4题
建立综合的风险监测控制机制这一工作不包括___。

A.风险准备体系

B.风险控制体系

C.构建风险控指标体系

D.风险系统的管理监控机制的实施

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第5题
有效银行监管的公正原则,监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银
行资本实行分类监督。 ()

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第6题
在证券公司自营业务管理中证券公司应根据公司经营管理特点和业务运作状况,建立完备的()。Ⅰ.自营业务管理制度Ⅱ.投资决策机制Ⅲ.操作流程Ⅳ.风险监控体系

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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第7题
开展操作风险的自我评估的作用包括()。

A.建立覆盖商业银行各项经营管理活动和业务环节的操作风险动态识别评估机制,实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B.优化和完善各类作业流程,平衡风险与收益,提升商业银行服务效率和盈利能力

C.在自我评估基础上建立操作风险事件数据库,构建操作风险管理的基础平台

D.为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础

E.促进风险管理文化的转变,提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

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第8题
根据《国家安全法》的规定,下列关于建立国家安全风险评估机制的说法不正确的是()。

A.国家制定完善应对各领域国家安全风险预案

B.国家建立国家安全风险评估机制,定期开展各领域国家安全风险调查评估

C.国家健全国家安全风险监测预警制度,根据国家安全风险程度,及时发布相应风险预警

D.国家建立国家安全风险评估机制,不定期开展各领域国家安全风险调查评估

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第9题
各级税务机关应按照《大企业税务风险管理指引(试行)》对企业税务风险内控体系状况进行(),并根据企业实际情况采取相应措施,引导企业建立完善税务风险内控体系。

A调查、分析

B 调查、评价

C 调查、研究

D 分析、研究

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