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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

商业银行理财业务有下列()情形之一的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告。

A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B.挪用客户资金或资产

C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件,可能造成理财产品重大亏损

D.理财产品出现重大亏损

E.销售中出现的其他重大违法违规行为

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第1题
下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是() A 挪用客户资金或资产 B 发生群体性事件、重大投诉等重大事件 C 理财产品出现高盈利

下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是()2016银行从业初级《法律法规》真题

A 挪用客户资金或资产

B 发生群体性事件、重大投诉等重大事件

C 理财产品出现高盈利

D 投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件,可能造成理财产品重大亏损

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第2题
理财产品存续期内,如发生下列()情况之一,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

A.意外提前终止

B.重大产品赎回

C.异常风险事件

D.重大收益波动

E.客户集中投诉

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第3题
理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况,受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或盈利能力,中银应()。

A.向投资者进行风险提示

B.可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的,个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应,按中银个人理财业务突发事件应急预案的规定,及时采取保全措施降低损失。

C.回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品,做好善后事宜

D.及时按监管部门的要求进行报告。

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第4题
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件有发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失2000万以上的事故、自然灾害。()
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第5题
商业银行开展理财产品销售业务时,违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当
使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外,还可以并处10万以上50万元以下罚款;涉嫌犯罪的,依法移送司法机关。()

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第6题
根据《证券公司治理准则》的相关规定,证券公司有下列()情形之一的,应当以书面方式或者公司章程规定的其他方式及时通知全体股东,并向公司住所地中国证监会派出机构报告。

A.公司或者其董事、监事、高级管理人员涉嫌重大违法违规行为

B.公司财务状况持续恶化,导致风险控制指标不符合中国证监会规定的标准;公司发生重大亏损

C.拟更换法定代表人、董事长、监事会主席或者经营管理的主要负责人

D.发生突发事件,对公司和客户利益产生或者可能产生重大不利影响

E.其他可能影响公司持续经营的事项

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第7题
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,本机构发生挤兑事件的,商业银行()。

A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整,并应当在3个月内向银监会书面报告调整情况

B.应当在向银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露

C.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向银监会报告

D.及时对本机构信用评级大幅下调

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第8题
商业银行应当在重大声誉事件发生后24小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。()A.正确B.错误

商业银行应当在重大声誉事件发生后24小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。()

A.正确

B.错误

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第9题
下列属于内幕信息的有()。

A.发行人经营政策或经营范围发生重大变化

B.发行人发生重大的投资行为和重大购置财产的决定

C.发行人发生重大债务

D.发行人发生重大亏损或遭受超过净资产10%以上的重大亏损

E.公司股权结构发生重大变更

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